Mises à jour Boldin (NewRetement) et nouvelles fonctionnalités: un excellent planificateur de retraite

Quelle est la seule chose que vous pouvez faire aujourd’hui pour assurer une meilleure prise de décision financière, des habitudes et des résultats? Vous pouvez construire et maintenir un plan financier holistique. Et une façon de faire cela étape par étape est d’utiliser le planificateur Boldin.

En septembre 2024, Newretiment a également été renommé comme Graspour plaire à un public plus large et plus jeune. Le logiciel de planification de la retraite de Boldin concerne les investisseurs de bricolage et les planificateurs de retraite et est également vendu aux sociétés en tant que prestation des employés.

Cela fait plus de 2,5 ans que j’ai fait ma première critique de leur plateforme. J’ai donc contacté leur équipe pour obtenir des mises à jour sur leur croissance et leurs nouvelles fonctionnalités, mises en évidence ci-dessous. Ils ont apporté des améliorations notables qui méritent d’être vérifiées. Boldin est l’un des meilleurs planificateurs de retraite aujourd’hui.

Que fait exactement leur logiciel? Avec le planificateur Boldin, vous pouvez prendre le bien-être financier en main. Leur outil puissant vous permet de suivre tous vos comptes (économies, actions, investissements immobiliers, crypto, etc.) en un seul endroit. Mais, le système va bien au-delà des économies et des investissements.

Vous pouvez utiliser leur technologie pour suivre et stratégie de votre temps, des revenus, des impôts, de la dette, des objectifs, des assurances, des avantages sociaux, etc. L’outil peut également vous aider à trouver votre chemin vers l’avenir souhaité.

C’est à vous de suivre (ou de briser) chaque règle du livre, selon vos valeurs et priorités. Boldin est un sponsor financier de samouraïs.

Quoi de neuf avec le planificateur Boldin?

Vous trouverez ci-dessous 11 améliorations récentes et nouvelles fonctionnalités à la Boldin Planner. C’est un outil puissant pour les personnes qui souhaitent optimiser chaque dollar et vivre la vie selon leurs propres termes.

1) Exécutez et si les scénarios avec Boldin

Boldin met constamment à jour son modèle et ajoute des fonctionnalités pour vous permettre d’exécuter des scénarios «et si» supplémentaires. Vous pouvez exécuter n’importe quel scénario qui a un sens pour vous:

  • Économiser dans un compte Roth ou traditionnel?
  • Prendre votre retraite à 35, 45, 65?
  • Augmenter les économies ou rembourser la dette?
  • Investir dans un immeuble d’appartements ou une maison unifamiliale?
  • Prendre la sécurité sociale plus tard que plus tôt?

Voir instantanément l’impact des décisions financières sur votre valeur nette, vos flux de trésorerie, votre âge de retraite et plus encore.

Ces améliorations rendent également votre plan plus précis et plus fiable.

2) Modèle votre château et votre royaume

Que vous souhaitiez modéliser uniquement votre château (votre maison) ou que vous soyez un individu qui cherche à construire un royaume entier (propriété d’investissement), Boldin projetera vos finances futures pour tout investissement immobilier possible. Ceci est puissant car la construction d’un empire immobilier (ou village) est une bonne voie vers le succès financier.

Vous pouvez surveiller votre hypothèque et projeter votre date de paiement pour votre résidence. Vous pouvez également voir ce qui se passe avec le refinancement, les versements hypothécaires accélérés, la réduction des effectifs et plus encore.

Mais ce n’est pas tout. Vous pouvez également modéliser vos propriétés d’investissement actuelles ou projetées. Vous n’avez pas encore acheté rien? Soyez motivé par la gestion d’un scénario pour évaluer quel impact il aura sur votre situation financière réelle (maintenant et dans le futur).

3) Activez votre revenu passif avec le planificateur Boldin

Le Boldin Planner A une fonctionnalité unique qui vous permet de modéliser et de projeter des flux de revenus passifs. Vous pouvez définir des périodes de temps personnalisées (plages de démarrage et d’arrêt) pour chaque flux ainsi que le taux de croissance.

En tant que personne qui construit des revenus passifs depuis 1999, cette fonctionnalité Boldin est ma préférée. Vous ne pouvez pas atteindre la liberté financière si vous n’avez pas assez de revenu passif. Par conséquent, mieux vous pouvez modéliser votre revenu passif, plus vos chances d’atteindre vos objectifs sont fortes.

4) Surveiller les mesures clés: quelle est votre chance de succès?

Bien qu’il existe des voies infinies pour se rendre à une retraite confortable, financer votre vie à travers votre longévité est l’objectif financier ultime.

Et, le planificateur Boldin vous permet de suivre facilement cette métrique. Cela s’appelle votre score de «chance de succès». (Des améliorations ont été apportées à la façon dont il calcule la gamme des résultats possibles qui existent dans votre plan pour le rendre plus précis. Connectez-vous pour voir si votre «chance de succès» a changé.)

Idéalement, vous voulez que votre pourcentage de «chance de succès» soit le plus élevé possible. Une fois que vous êtes à 95% ou plus, c’est à ce moment que vous commencerez à vous sentir plus à l’aise.

Mise à jour de la santé du plan de nouveau-de-chaussée

5) Planifiez votre retraite jusqu’au mois, pas l’année

Gras Peut être le seul outil de planification qui vous permet de planifier en utilisant des mois. C’est un gros problème si vous voulez des projections précises. Pensez-y, si vous prenez votre retraite en juin, votre revenu de travail annuel est réduit de moitié pour l’année. Rembourser une dette? Vous avez besoin des paiements jusqu’au mois pour effectuer vos projections sur la cible.

Toutes les dates (revenu de travail, dépenses et plus) dans le planificateur de Boldin peuvent être spécifiées par mois.

6) Nouveaux graphiques disponibles sur Boldin

Les graphiques de Boldin sont organisés dans un emplacement facile d’accès. Ils offrent un nombre énorme de graphiques puissants, dont 6 nouveaux. Voir vos informations vous permet visuellement de plonger profondément dans vos propres données pour des informations utiles.

Les graphiques comprennent: les projections globales à vie, les flux de trésorerie, l’analyse de Monte Carlo, la valeur nette, l’analyse de l’épargne, les estimations d’épargne excédentaires, les soldes de compte, les contributions d’épargne, les projections de retrait, les comparaisons de stratégie de retrait, la quantité d’épargne dont vous avez besoin, les projections de revenu et de dépenses, Bracets d’impôt des États et fédéraux, estimations et déductions de responsabilité fiscale, possibilités de conversion Roth et plus encore.

Boldin Review Insights - valeur nette actuelle

7) Scénarios de retraite moyens, meilleurs cas, pires cas

Il n’y a rien de «moyen» dans votre plan Boldin. Sauf que vous pouvez désormais modéliser une moyenne entre toutes vos hypothèses optimistes et pessimistes. La moyenne sera appliquée à votre score, aux graphiques et à tous les aspects de votre plan.

C’est une excellente nouvelle façon d’évaluer la santé de votre plan – en particulier pour une option du milieu de la route. Lorsqu’il s’agit de modéliser votre avenir financier, j’ai toujours été un partisan de la modélisation d’un scénario de marché ours, réaliste et du ciel bleu.

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8) Un centre d’aide plus robuste

Vous pouvez également consulter leur centre d’aide. Vous trouverez des FAQ, des guides et des didacticiels vidéo sur la façon de faire les choses dans le planificateur et une nouvelle série de vidéos couvrant les fondamentaux financiers.

La menthe fermée le 1er janvier 2024, Boldin est une bonne alternative à la menthe. La budgétisation et la gestion des flux de trésorerie sont essentielles. Mais plus important encore, il en va de même pour trouver votre retraite!

9) La classe Boldin

Boldin propose désormais des cours offrant une éducation financière. Prenez une session d’introduction de 8 semaines conçue pour vous emmener en créant un plan financier holistique et vous informer du processus de planification financière.

Ou, essayez le programme d’un an qui approfondit les stratégies de planification fiscale, de portefeuille et d’allocation d’actifs, de construire votre régime de revenu et d’atteindre vos objectifs de dépenses, d’intendance, d’héritage et de transfert d’actifs.

En tant qu’écrivain de finance personnelle depuis 2009, je suis tout pour une éducation financière plus. L’éducation est ce qui nous donnera le courage d’agir et d’être libre.

Cours en ligne de nouveau

10) Planifiez à l’avance pour la sécurité sociale

Décider quand commencer la sécurité sociale peut être difficile. Si vous (et votre conjoint, le cas échéant), n’avez pas commencé des avantages, vous pouvez utiliser l’explorateur de sécurité sociale gratuite – une partie du planificateur Boldin.

Comparez facilement comment la longévité et les différents âges de départ modifient vos avantages mensuels et à vie. Voir également les pénalités de travail et les avantages pour conjoint.

Fonctionnement de la stratégie de réclamation de nouveau

Calculs de l’âge de la retraite

Donc, que votre objectif soit l’indépendance financière dans la trentaine ou une retraite traditionnelle à 65 ans, Boldin a ajouté des fonctionnalités pour vous aider à évaluer le bon moment pour vous prendre votre retraite.

Juste une tête en tête qui, sur la base de nouvelles recherches de Bill Bengen, créatrice de la règle de 4%, il pense maintenant qu’un taux de retrait sûr de 5% est approprié. En conséquence, nous pourrions réduire l’âge de retraite traditionnel de peut-être 10 ans à 55 ans. Écoutez vous-même ma conversation avec Bill sur ses nouvelles découvertes.

11) Plus de contrôle et de modélisation financière améliorée

Vous pouvez désormais entrer des dates de démarrage et de fin ainsi que des ajustements du coût de la vie (COLA) sur vos rentes et vos pensions pour une modélisation plus précise. De plus, des étiquettes personnalisables ont été ajoutées pour vos totaux de dépenses mensuels. Cela facilite le suivi de la raison pour laquelle vos dépenses changent au fil du temps.

Obtenez plus de contrôle sur la façon dont votre argent est modélisé en excluant tout compte spécifique des tirages pour couvrir les dépenses. Le planificateur est par défaut de prendre le premier à des revenus, suivi des comptes de taraudage dans cette commande: Économies imposables, comptes différés d’impôt, Roths, puis HSAS.

Vous pouvez maintenant exclure également des comptes spécifiques des retraits. (Et utilisez les «flux d’argent» pour diriger de l’argent à une dépense spécifique.) Connectez-vous maintenant pour modéliser l’exclusion des comptes et des flux d’argent.

L’un des meilleurs outils de planification de la retraite aujourd’hui

En conclusion, il y a 11 nouvelles améliorations et fonctionnalités au planificateur Boldin avec plus à venir. Pour encore plus de détails, vous pouvez lire ma revue Boldin Financial Planner. Vous pouvez maintenant exécuter les scénarios, modéliser vos propriétés d’investissement actuelles ou projetées, suivre le revenu passif et planifier des mois en plus d’années.

De plus, vous pouvez accéder à de nouveaux graphiques, modéliser une moyenne entre vos meilleures et les pires hypothèses, augmenter vos connaissances financières grâce à la classe Boldin, planifier la sécurité sociale et plus encore.

Le planificateur Boldin est constamment mis à jour pour utiliser les derniers chiffres disponibles auprès du gouvernement fédéral pour Medicare, des limites de salaire de sécurité sociale ainsi que des taux d’imposition de l’État.

Commencez à explorer le planificateur Boldin dès aujourd’hui Et prenez le bien-être financier en main.

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