Si vous souhaitez investir dans un capital-risque, vous pouvez maintenant en investissant dans le Fundrise Venture Product. Fundrise a démocratisé l’accès à l’investissement en entreprise avec seulement un minimum d’investissement de 10 $ pour tous les investisseurs. En comparaison, les fonds traditionnels de capital-risque sont invités uniquement et ont 100 000 $ à 250 000 $ minimums.
J’ai investi 150 000 $ dans Fundrise Venture pour obtenir plus d’exposition aux sociétés d’IA privées. Je crois que l’IA va avoir un impact de plusieurs milliards de dollars sur le marché du travail. Et je veux investir dans l’IA vers le début. Je me diversifierai à la fois en sociétés de croissance privée et investirai dans des géants de la technologie publique au cours des 20 prochaines années.
Mon premier investissement en capital-risque – a eu de la chance
Mon premier investissement en capital-risque a eu lieu en 2007. J’ai investi 70 000 $ dans la société de gin de camarade de classe de mon collégial appelé Bulldog Gin, qui a fini par vendre à Campari en 2017. En regardant en arrière, investir 70 000 $ dans une seule entreprise privée à 30 ans était irresponsable!
Je ne savais rien du marché des esprits. Tout ce que je savais, c’était le fondateur, son expérience dans la banque d’investissement et sa volonté de réussir. De plus, 70 000 $ en pourcentage de mes revenus et mes investissements étaient bien trop élevés du point de vue de la gestion des risques.
Je suis reconnaissant d’avoir obtenu un retour sur mon investissement. Cependant, depuis lors, j’ai appris à être beaucoup plus stratégique et responsable de mon capital d’investissement privé.
Sur la base de mes recherches et de mon expérience, je ne suis pas un partisan de l’investissement providentiel (investir dans des entreprises privées individuelles) en raison de la sélection adverse. Toutes les meilleures offres vont aux fonds de capital-risque avec des connexions et une expertise plus fortes. Par conséquent, je me concentre principalement sur l’investissement dans des fonds.
Pourquoi j’investisse dans des fonds de capital-risque
J’ai écrit dans le passé pourquoi j’investisse environ 10% de mes actifs investissables dans des fonds privés malgré les frais.
L’une des raisons est de diversifier mes investissements des actions publiques, des obligations publiques et de l’immobilier. Les actions publiques sont particulièrement volatiles, ce qui peut sembler inconfortable une fois que vous avez accumulé une certaine valeur de portefeuille.
Une autre raison pour laquelle j’investisse dans des fonds de capital-risque est d’accéder à des entreprises qui restent privées plus longtemps. Au lieu d’acheter une entreprise après son retour publique, j’aimerais investir dans plus d’entreprises privées plus tôt pour essayer de saisir leur croissance d’évaluation.
Dans ma recherche vivace pour trouver le prochain Google Pre-IPO, je suis prêt à continuer à allouer une minorité de mes actifs investissables aux fonds privés et à payer des frais.
Malheureusement, avec des minimums d’investissement entre 100 000 $ – 250 000 $, tout le monde n’a pas le capital pour investir dans des fonds de capital-risque privés – jusqu’à présent.
Rendre l’investissement en capital-risque accessible à tous avec collecte de fonds
En 2022, Fundrise a lancé son produit de capital-risque (mon examen). Deux ans plus tard, Fundrise a construit un portefeuille d’investissements prometteurs dans l’intelligence artificielle, la technologie immobilière, le SaaS et d’autres secteurs technologiques.
Avec seulement un minimum d’investissement de 10 $, le collecte de fonds offre à tous les sociétés de croissance privée. En plus d’un minimum d’investissement faible, la collecte de fonds ne facture pas un pourcentage de bénéfices, seulement 1,85% de la direction. Les fonds de capital-risque traditionnels facturent 2% de la direction et 20% des bénéfices. Certains facturent 3% et 35%.
Le produit Venture Fundrise investit dans cinq domaines principaux:
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (fintech)
- Technologie immobilière et immobilier (Proptech)
Fundrise est un sponsor de longue date de Samurai financier et Partageons l’Éco est un investisseur dans les fonds de collecte de fonds.
L’investissement et l’IA de Databricks
Ce qui a vraiment attiré mon attention, c’est quand Collecte de fonds a investi 25 millions de dollars dans Databricks, l’une des sociétés de logiciels, de données et d’IA les plus innovantes aujourd’hui. L’entreprise est née du projet AMPLAB dans mon école de commerce Alma Mater, UC Berkeley.
Aujourd’hui, Databricks est utilisé par plus de 10 000 organisations dans le monde. Databricks a levé environ 500 millions de dollars auprès d’investisseurs tels que Andreessen Horowitz, Baillie Gifford, Clearbridge Investments et Nvidia.
Une partie de mon objectif au cours des cinq prochaines années est de développer mon exposition aux investissements à l’intelligence artificielle. L’IA est clairement une tendance d’investissement à long terme positive. Je aussi peur Les emplois de nos enfants seront épuisés par l’intelligence artificielle, c’est pourquoi j’essaie de se couvrir en investissant dans l’IA.
Voici quelques-uns des points forts financiers des données:
- A franchi un taux d’exécution de revenus de 1,5 milliard de dollars à une croissance de plus de 50% sur les revenus d’une année sur l’autre, le deuxième trimestre représentant la croissance progressive trimestrielle des revenus les plus solides de l’histoire des données de Databricks
- A terminé le trimestre avec plus de 10 000 clients mondiaux, dont> 300 clients consommant à 1 million de dollars + taux d’exécution annuel des revenus
- Les marges brutes d’abonnement record non GAAP de 85%
- Acquisition fermée de Mosaicml, une plateforme d’IA générative de premier plan
- A livré 20 versions de produits et de fonctionnalités au sommet des données à guichets fermés et de l’IA en juin avec plus de 30 000 participants mondiaux
En 2024, Databricks a encore grandi et se dirige probablement vers une introduction en bourse d’ici 2025 ou 2026 au plus tard. Databricks a levé une ronde de 10 milliards de dollars en décembre 2024, avec plus d’une évaluation de 62 milliards de dollars.
Louange sur les databricks
« Les données de l’entreprise sont une mine d’or pour une IA générative », a déclaré Jensen Huang, fondateur et PDG de NVIDIA. «Databricks fait un travail incroyable avec la technologie NVIDIA pour accélérer le traitement des données et les modèles d’IA génératifs.»
«Les données et l’IA sont rapidement devenues la pièce maîtresse de nombreuses stratégies commerciales. Databricks a non seulement lancé la catégorie Lakehouse avec une équipe et un produit de classe mondiale, mais il est maintenant également à la pointe de l’IA génératrice pour l’entreprise. Nous sommes fiers d’étendre notre investissement à un tel moment charnière pour l’entreprise, ses clients et l’industrie des données et de l’IA. » – Alan Tu, analyste principal en capital-investissement, T. Rowe Price Associates, Inc.
Si Jensen Huang de Nvidia investit dans Databricks, je veux aussi. Le gars vaut 100 milliards de dollars et voit clairement l’avenir. Investir dans les sociétés de croissance privée de NVIDIA plus dans l’IA est ma stratégie. Les derniers résultats de NVDIA ont fait exploser les estimations passées et voient maintenant une trajectoire différente de croissance alors que la demande de puces AI accélère!
New Fundrise Venture Investments
Fundrise, en 2024, a également annoncé des investissements dans les deux principales sociétés AI LLM. Openai a collecté des fonds à plus de 150 milliards de dollars d’évaluation au 4T 2024. Pendant ce temps, Anthropic cherche à collecter des fonds à une évaluation maximale de 40 milliards de dollars, après avoir simplement augmenté une évaluation de 10 milliards de dollars en février 2024.
En tant qu’investisseur en capital-investissement depuis 2001, je préfère investir largement d’investir dans un fonds de capital-risque par rapport aux entreprises individuelles. Vous pouvez cliquer sur Venture de collecte de fonds pour voir ce qu’il tient avant de commettre un capital.
Vivant à San Francisco, je ne peux pas m’empêcher d’entendre parler de l’IA partout. Je ne veux pas non plus que mes enfants me demandent dans 20 ans pourquoi je n’ai pas investi dans des entreprises naissantes d’IA aujourd’hui. Même si je n’investisse pas dans un vainqueur de l’IA dans 20 ans, au moins je peux dire que j’ai essayé.
J’ai eu la même peur de l’immobilier parce que je me suis demandé pourquoi mes parents et grands-parents n’ont pas acheté plus d’immobilier lorsqu’ils étaient plus jeunes.
Podcast sur le fonctionnement du capital-risque
Le produit de capital-risque de Fundrise est désormais ouvert à tous les investisseurs. J’ai parlé à Ben Miller, PDG et co-fondateur de Collecte de fondssur les détails de son produit de capital-risque, le fonctionnement d’un fonds de capital-risque à feuilles persistantes et des investissements futurs de son équipe.
Écouter Pomme ou Spotify.
Les sujets d’interview de podcast comprennent:
- Pourquoi la collecte de fonds est entrée dans l’investissement des entreprises privées
- Comment le processus d’investissement fonctionne pour gagner des offres et accéder
- La collecte de fonds à valeur ajoutée peut fournir ses investissements
- Évaluations des sociétés de croissance privée aujourd’hui contre 2021 et 2022
- La loi du pouvoir et comment les principaux investissements expliquent la plupart des gains
- Son investissement Databricks, qui représente actuellement 25% du fonds (la limite)
- Comment les rendements fonctionnent pour un fonds de capital-risque ouvert
- Comment la collecte de fonds a structuré son fonds pour permettre aux investisseurs d’obtenir des liquidités chaque trimestre si vous le souhaitez
- La structure du portefeuille et le nombre d’investissements que le fonds souhaite faire à l’avenir
Pour en savoir plus sur le produit de capital-risque de la collecte de fonds, Cliquez ici. Vous pouvez voir les investissements avant de décider d’investir et combien. Avec les fonds traditionnels de capital-risque, vous devez d’abord engager des capitaux, puis espérer que les partenaires généraux font de bons investissements.
Fundrise est un sponsor de longue date de Samurai financier et Partageons l’Éco est un investisseur à six chiffres en collecte de fonds fonds.
