Pendant l’abri sur place, les ventes d’alcool ont monté en flèche alors que des millions d’Américains se diveraient chez eux. L’augmentation des ventes d’alcool m’a fait réfléchir à la question de savoir s’il y a une opportunité d’investissement dans le vin. Après tout, quand les temps sont bons, les gens boivent. Et quand les temps sont mauvais, les gens pourraient boire encore plus!
Il se trouve qu’il existe un moyen d’investir dans un bon vin via une plateforme appelée Vinovest. En tant que personne fan du vin et qui vit à seulement 1,15 heures de Napa Valley et Sonoma, je suis ravi d’en savoir plus sur leur plateforme.
Vinovest Review: Investir dans le bon vin
Investir dans le marché boursier à long terme est une façon éprouvée d’investir pour votre avenir. Cependant, le marché boursier est volatile. En conséquence, certains investisseurs se sont tournés vers des investissements alternatifs pour diversifier leurs portefeuilles.
L’investissement en vins fins a récemment acquis une visibilité car il est maintenant une classe d’actifs disponible pour les investisseurs de tous les jours. Au cours du premier trimestre de 2020, les prix du vin ont augmenté de + 1,10% tandis que le S&P 500 a débarqué.
Grâce au processus de vieillissement du vin, il y a un bon vent arrière quand il s’agit d’investir dans le vin.
Les vins investissables sont destinés à vieillir entre 35 et 50 ans, ce qui augmente généralement en valeur au cours de cette période. Cependant, le prix dépendra évidemment également de la demande des acheteurs.
Vinovest déclare que «le vin a surperformé le S&P au cours des 30 dernières années, y compris pendant les ralentissements».
Vous trouverez ci-dessous un graphique de Vinovest qui montre à quel point le vin a fonctionné contre d’autres classes d’actifs pendant la récession de 2008.
Il y a finalement trois facteurs qui stimulent les valeurs du vin au fil du temps:
- Rareté,
- Vieillissement
- Marque
Qu’est-ce que Vinovest?
Vinovest est une nouvelle plate-forme en ligne qui offre à tout investisseur des opportunités d’investir dans des bouteilles de vin via ses réseaux et partenariats avec les caves établies.
Leur équipe comprend des experts en vin de classe mondiale (sommeliers), des ingénieurs logiciels et des concepteurs et des scientifiques des données. Ils recommandent les meilleures options de vin pour vos préférences individuelles de palette et de portefeuille d’investissement.
En plus de la technologie et du personnel, Vinovest fournit l’infrastructure dont vous avez besoin pour stocker du vin. Ils garantissent que vos investissements en vin sont conservés dans des conditions sûres à des températures optimales. Ainsi, en investissant, vous avez essentiellement l’utilisation d’une cave à vin hors site.
Fonctionnalités vinovest
| Investissement minimum | 1 000 $ |
| Frais de négociation | Aucun |
| Frais annuels | 2,5% à 2,85% |
| Type de compte | Imposable |
| Rééquilibrage du portefeuille | Illimité |
| Liquidité moyenne | 4 à 6 semaines |
| Accès au conseiller | Les investisseurs avec des soldes de compte supérieurs à 50 000 $ |
Comment fonctionne Vinovest?
Si vous voulez commencer avec Vinovest, voici les étapes à suivre:
- Étape 1: Réserver un minimum de 1 000 $ pour leur offre standard ou un minimum de 50 000 $ pour leurs investissements sur les offres personnalisées.
- Étape 2: Inscrivez-vous en ligne en quelques minutes et partagez vos préférences de risque et d’investissement.
- Étape 3: Choisissez vos bouteilles de vin sur la plate-forme ou demandez aux sommeliers de faire le choix pour vous et faites votre achat.
- Étape 4: Stockez votre vin avec Vinovest ou demandez à vous l’envoyer pour en profiter.
- Étape 5: Surveillez votre portefeuille et faites des demandes sur leur plateforme en ligne.
- Étape 6: Des années plus tard, vous pouvez vendre vos investissements pour obtenir le meilleur rendement possible.
Vinovest dit que leur équipe et leur algorithme recherche activement des vins de régions de croissance du vin établies telles que Bordeaux, Bourgogne, Napa ainsi que des régions émergentes et des cassettes plus récentes du monde entier.
Voici quelques artistes solides au cours de la dernière année:
- Armand Rousseau Chambertin Grand Cru 2013, en hausse de 114% l’année dernière
- Sasssia 2015, en hausse de 55% l’année dernière
Avantages de Vinovest
Voici quelques raisons importantes pour envisager d’investir dans du vin avec Vinovest.
1) un actif non corrélé
Le marché boursier a une faible corrélation avec les performances d’investissement des vins fins, ce qui signifie que les mouvements en bourse ont tendance à ne pas affecter les rendements de Vinovest. Ceci est bénéfique pour ceux qui souhaitent un ajout moins volatil pour diversifier leur portefeuille.
2) Diversification du portefeuille
Des investissements alternatifs comme le vin fin font un ajout unique à tout portefeuille d’investissement. Vinovest offre la possibilité de diversifier votre portefeuille dans quelque chose de généralement moins risqué que le marché boursier avec un antécédent de rendements supérieurs.
3) L’expertise rencontre l’IA
En combinant certains des meilleurs experts du vin au monde avec la technologie de l’IA, Vinovest vous aide à prendre des décisions basées sur les données sur les meilleurs vins à ajouter à votre portefeuille tout en prenant en compte votre tolérance au risque, votre horizon de temps d’investissement et votre montant d’investissement. Vous pouvez être complètement sans mains sur si vous souhaitez l’être, sans même toucher une bouteille de vin.
4) Sécurité et stockage
Vinovest fournit des installations de classe mondiale dont vous avez besoin pour stocker votre vin au fil du temps. Il est contrôlé par le climat et surveillé 24/7.
5) Garantie et assurance
Vinovest inspecte chaque bouteille pour l’authenticité afin qu’ils puissent garantir la source de votre vin. De plus, Vinovest assure chaque bouteille de vin à pleine valeur marchande pour protéger votre portefeuille contre des événements catastrophiques ou d’autres circonstances imprévisibles.
6) Les investisseurs non accrédités sont les bienvenus
Un investisseur accrédité «est une personne ou une entité commerciale qui est autorisée à traiter des titres qui ne peuvent pas être enregistrés auprès des autorités financières».
Une personne ou un couple doit répondre à l’une des spécifications suivantes pour être considérée comme un investisseur accrédité:
- Revenu individuel de 200 000 $, ou revenu conjoint de 300 000 $ pour les deux dernières années et s’attendre à gagner le même montant ou plus au cours de l’année en cours
- Valeur nette conjointe ou individuelle supérieure à 1 million de dollars
- La personne est un partenaire général, un directeur général, un directeur ou une combinaison de ceux-ci pour l’entité émettant les titres non enregistrés
Ces stipulations sont très difficiles à rencontrer pour la personne moyenne, c’est pourquoi Vinovest accueille les investisseurs non accrédités sur leur plateforme. Cela décompose la barrière d’entrée pour offrir des opportunités alternatives en actions à une plus grande population. Les individus peuvent diversifier leurs portefeuilles avec aussi peu que 1 000 $.
Inconvénients de Vinovest
Voici quelques inconvénients à investir dans du vin avec Vinovest. Selon votre horizon temporel, votre tolérance au risque et votre allocation d’actifs, cela peut vous dissuader de rechercher ailleurs une alternative boursière.
1) Frais
Vinovest facture des frais annuels de 2,85% sur votre valeur de portefeuille, ce qui est réduit à 2,5% pour les portefeuilles supérieurs à 50 000 $. Un investissement de 5 000 $ dans Fine Wine entraînerait des frais annuels de 142,50 $ de Vinovest.
Si vous comparez cela à un fonds d’indice boursier, il est beaucoup plus élevé. Par rapport à d’autres investissements alternatifs, les frais sont en ligne. Les frais comprennent la mise en place d’un stockage de vin suffisant avec l’humidité et le contrôle de la température appropriés. De plus, les frais couvrent également le coût de la gestion de la logistique d’expédition partout dans le monde.
2) Liquidité
Le vin n’est pas aussi facile à liquider car il s’agit d’un article physique. Vous devrez peut-être attendre pour trouver un acheteur ou consommer le vin vous-même.
Cependant, si vous souhaitez capitaliser la valeur de votre investissement en vin, Vinovest gérera la transaction pour vous dans environ 4 à 6 semaines en raison de leurs liens avec les réseaux d’autres investisseurs professionnels, fonds, importateurs, distributeurs et détaillants. Cela vous accorde à la demande mondiale de vin.
3) Patience
Vous avez peut-être entendu dire que le vin s’améliore avec l’âge. C’est pourquoi investir dans un bon vin est destiné aux investisseurs qui aimeraient idéalement investir pendant au moins trois ans. Cela permet une appréciation suffisante sur les bouteilles en raison de devenir plus rares en raison de la consommation mondiale.
Vinovest recommande aux vins de 30 à 50 ans avant d’atteindre leur fenêtre de consommation maximale. Cela signifie que le vin augmentera probablement en valeur au fil du temps et que vous ne verrez pas votre retour tant qu’une partie ou la totalité de votre portefeuille n’est pas vendu.
Alors que les sommeliers de Vinovest recommanderont les meilleurs moments pour acheter et vendre du vin, vous aurez finalement la décision finale.
4) Plateforme relativement nouvelle
L’investissement en vin pour tous n’est pas disponible depuis très longtemps sur le marché de masse. Vinovest a commencé en 2019. Mais après cinq ans, je suis heureux de voir Vinovest se débrouiller bien et de m’étendre à l’investissement dans le whisky ainsi qu’en 2022.
Pour qui investisse le vin?
Vinovest ouvre ses opportunités de vin fin à tous les investisseurs, ce qui en fait une option idéale pour tous ceux qui souhaitent diversifier leur portefeuille et compenser la volatilité des marchés boursiers.
Alors que les connaisseurs de vin ont peut-être déjà une passion qui les exhorte à poursuivre ces investissements, un investisseur n’a pas besoin d’avoir des connaissances sur le vin pour commencer. Vinovest peut vous aider dans les deux cas.
Si vous cherchez une belle bouteille de vin à déguster avec votre famille et vos amis, essayez un magasin local. Mais, si vous recherchez un investissement alternatif à long terme qui n’est pas corrélé à partir du marché boursier, Vinovest peut être le bon choix pour diversifier votre portefeuille.
Vous n’obtiendrez pas de mises à jour sur leur valeur à la minute, quotidiennement ou mensuellement, mais il est bon de savoir que Fine Wine a en moyenne 11,6% de rendements pour les investisseurs depuis le milieu des années 80.
Bien que vous ne devriez pas mettre toutes vos richesses dans le bon vin, cela peut en valoir la peine à ceux qui veulent ajouter des investissements alternatifs au mélange. Vous pouvez choisir parmi une variété de marques, types, goûts et arômes qui correspondent à vos choix dans l’horizon temporel, la tolérance au risque et l’allocation des actifs.
Si Vinovest sons en vaut la peine, vous pouvez commencer ici.
Ma conversation avec le fondateur et PDG de Vinovest, Anthony Zhang
Vinovest Review est un article original de samouraï financier. J’aime vraiment investir dans des fonds privés. Les fonds privés sont moins volatils, vous pouvez donc améliorer la vie de votre vie sans distractions.
Vous pouvez consulter ma page de produits financiers pour plus de produits pour vous aider à en faire plus, à sauver plus et à vivre une vie meilleure.
