Il y a plusieurs années, j’ai déjeuné avec Jilline Hellman, PDG et fondateur de Realtymogul à San Francisco. À l’époque, j’ai été impressionnée par sa connaissance approfondie de l’immobilier commercial. De plus, j’ai aimé son accent sur la création d’une entreprise durable par rapport à une mentalité de «croissance à tout prix».
Étant donné que ça fait un moment, j’ai pensé que ce serait une bonne idée de faire une autre plongée profonde dans la plate-forme de RealtyMogul. Pour les investisseurs qui cherchent à gagner un revenu immobilier passif, beaucoup de choses ont changé au cours des deux dernières années pour le mieux.
Personnellement, ma plate-forme d’investissement immobilier privée préférée est Collecte de fondsavec près de 3 milliards de dollars d’actifs sous gestion et plus de 380 000 investisseurs. Fundrise investit dans l’immobilier résidentiel et industriel de haute qualité dans la région de la ceinture de soleil, où les rendements sont plus élevés et les évaluations sont plus faibles. Jusqu’à présent, j’ai investi plus de 300 000 $ à Fundrise et ils sont un sponsor de longue date.
Présentation de RealTyMogul 2025
Fondé en 2012, RealtyMogul est l’une des plateformes d’investissement immobilier d’origine.
Les membres de RealtyMogul ont collectivement investi plus de 875 millions de dollars dans 5,2 milliards de dollars d’immobilier à l’échelle nationale, dont plus de 34 000 appartements (depuis la création et au 30 avril 2022).
Juste au cas où vous n’êtes pas familier avec la plate-forme, il offre des opportunités d’investissement pour les investisseurs accrédités et non accrédités.
Voici à quoi vous aurez accès en tant que membre:
Accédez à une grande variété d’offres de qualité institutionnelle
Les transactions répertoriées par des sociétés immobilières (ou «sponsors») sur la plate-forme comprenaient des immeubles d’appartements, du bureau, du commerce de détail, de l’industrie, de l’auto-entretien et plus encore.
Vous pouvez également investir dans deux fiducies de placement immobilier non négociées (FPI). Plus de détails à ce sujet ci-dessous.
Financières transparentes et simples
Les sponsors offrant les offres répertoriées sur la plate-forme vous fournissent des finances détaillées – en plus, vous pouvez assister à un webinaire en direct pour obtenir vos questions pour répondre à vos questions – afin que vous puissiez choisir les offres qui vous conviennent.
Obtenez l’aide dont vous avez besoin lorsque vous en avez besoin
Si vous êtes un investisseur accrédité (tel que défini par la SEC), RealtyMogul vous correspond à votre propre représentant des relations avec les investisseurs dévoués… Oui, un être humain réel et en direct, vous pouvez parler lorsque vous avez des questions sur l’utilisation de la plate-forme. Vous pouvez appeler, envoyer un e-mail ou prendre rendez-vous en utilisant un système de calendrier en ligne pour discuter par téléphone à une date ultérieure.
Élevez vos connaissances en investissement immobilier
Sur leur site Web, vous trouverez un centre de connaissances contenant des tonnes d’articles étape par étape expliquant les tenants et aboutissants de l’investissement immobilier commercial pour vous aider à affiner votre sens de l’investissement.
Nouvelles améliorations de la plate-forme au cours des deux dernières années
Au cours des deux dernières années, RealtyMogul a amélioré son site Web pour une meilleure fonctionnalité et une meilleure expérience utilisateur.
Vous pouvez désormais trier les offres en fonction du type de propriété, du calendrier d’investissement, des mesures de retour projetées et d’autres critères.
De plus, sur chaque page de transaction, vous pouvez cliquer pour configurer un rendez-vous avec un représentant des relations avec les investisseurs pour toutes les questions concernant l’utilisation de la plate-forme.
Voici un exemple de ce à quoi ressemble leur page New Deal (c’est le problème qui a été publié récemment sur la plate-forme):
De plus, vous pouvez désormais afficher les rendements générés à partir des investissements passés. La transparence accrue est grandement appréciée.
Ils ont récemment déployé une nouvelle page sur leur site Web appelé Investissements passésoù vous pouvez trier et voir les performances des classes d’actifs qui vous intéressent.
Renvoie sur les dernières offres
Depuis que j’ai jeté un regard en profondeur, plusieurs autres offres ont été consacrées à un cycle complet (ce qui signifie que les propriétés ont été vendues et toutes les distributions ont été versées aux investisseurs) avec de solides rendements.
Voici les 3 dernières offres qui sont devenues complets:
Si vous n’êtes pas familier avec l’IRR (taux de rendement interne), c’est le taux de rendement annuel prévu que l’accord devrait potentiellement générer, en tenant compte du rapport qualité-prix.
Comme vous pouvez le voir sur la capture d’écran ci-dessus, le L’IRR le plus bas sur les 3 dernières offres à conclure sur la plate-forme était de 15%. Et le plus élevé? 109,7%!
Variété croissante de transactions sur la plate-forme RealtyMogul
Les sociétés immobilières ont utilisé la plate-forme RealTyMogul pour lever des capitaux pour une grande variété d’offres.
Les offres individuelles qui ont été présentées sur la plate-forme comprennent:
- Immeubles à appartements
- Bureau
- Vente au détail
- Industriel
- Développement
- Auto-stage
- Rangement froid
- Parcs de maisons mobiles
- Logement étudiant
Les trois classes d’actifs les plus courantes fournies sur la plate-forme RealtyMogul sont multifamiliales, bureau et commerces de détail.
Il est également intéressant de noter que RealtyMogul a également une filiale en propriété exclusive, Communautés RMc’est son bras d’acquisition direct qui apporte également des accords à la plate-forme.
Les communautés RM se concentrent sur la multifamiliale. En conséquence, il est en mesure d’apporter de manière cohérente ces offres sur la plate-forme, permettant davantage d’accès à cette classe d’actifs aux membres de RealTyMogul.
Realtymogul continue de rechercher des sponsors qui peuvent apporter des offres intéressantes et diverses à la plate-forme.
Reitymogul ReITS
Un autre changement à Realtymogul au cours des deux dernières années est qu’ils ont renommé leurs deux FPI pour mieux mettre en évidence leurs stratégies d’investissement individuelles. De plus, ils partagent également le dernier retour consécutif de 12 mois des deux FPI.
En général, investir dans un fonds privé immobilier est ma façon préférée d’investir dans l’immobilier. La plupart des gens n’ont pas le temps et l’expertise pour choisir les offres individuelles dans lesquelles investir.
Revenu de revenu
Le revenu REIT (anciennement Mogulreit I) cible un mélange d’investissements en dette et en actions, dans le but de générer des intérêts et de payer les investisseurs en espèces mensuels (bien que les distributions ne soient pas garanties).
Voici des statistiques récentes sur les performances du revenu du REIT sur le site Web de RealtyMogul:
66 Distributions mensuelles consécutives aux investisseurs, très gentils!
La croissance de l’appartement REIT
Le REIT de la croissance des appartements (anciennement Mogulreit II) est davantage axé sur l’appréciation à long terme. Le FPI contient des propriétés multifamiliales à valeur ajoutée, où le plan d’affaires prévoit que la plupart de l’argent est gagné lorsqu’ils sont vendus.
Le FPI vise également à payer des distributions en espèces aux investisseurs, mais sur une base trimestrielle (bien que les distributions ne soient pas garanties).
Voici quelques statistiques récentes sur la performance de la croissance de l’appartement REIT:
Il est payé en espèces des investisseurs pour 17 trimestres consécutifs.
De nombreuses propriétés des deux FPI étaient autrefois offertes en tant qu’offres individuelles sur la plate-forme, donc si vous n’êtes pas un investisseur accrédité et que vous ne pouvez pas encore investir dans des offres individuelles, les FPI peuvent être une option attrayante pour vous.
De plus, de nombreux membres de Realtymogul qui sont accrédités sont investis à la fois dans des offres individuelles et des FPI, donc si vous êtes accrédité, vous pouvez également faire les deux.
Valeurs fondamentales immobilières
J’ai eu la chance de me connecter avec Jilline Hellman, la fondatrice et PDG de RealtyMogul, et il est clair qu’elle s’est concentrée sur la continuation de créer une entreprise axée sur la valeur.
Jilline a déclaré: «Les gens parlent de l’immobilier comme étant tout au sujet de l’emplacement, de l’emplacement, de l’emplacement. Mais pour nous, il s’agit de gens, de gens, de gens. Nous nous efforçons de travailler avec des gens qui sont excellents dans ce qu’ils font et qui se soucient vraiment de créer de la valeur pour les investisseurs.»
Le bonheur de l’équipe est en fait la métrique de succès la plus importante de RealtyMogul. Selon Jilline, la société investit massivement dans la création d’une culture d’entreprise de classe mondiale, sachant que cela se déroulera et entraînera un service de gant blanc pleinement engagé pour les sociétés immobilières et les investisseurs.
Se diversifier en immobilier privé de haute qualité
Les actions et les obligations sont des aliments de base classiques pour l’investissement à la retraite. Cependant, je suggère également de se diversifier dans l’immobilier – un investissement qui combine la stabilité des revenus des obligations avec un plus grand potentiel de hausse.
Considérer Collecte de fondsune plate-forme qui vous permet d’investir passivement à 100% dans l’immobilier résidentiel et industriel. C’est une excellente alternative RealtyMogul et ma plateforme immobilière privée préférée.
Avec plus de 3 milliards de dollars en actifs immobiliers privés sous gestion, la collecte de fonds se concentre sur les propriétés dans la région de la ceinture de soleil, où les évaluations sont plus faibles et les rendements ont tendance à être plus élevés. Alors que la Réserve fédérale se lance dans un cycle de baisse des taux d’intérêt pluriannuel, la demande immobilière est prête à croître dans les années à venir.
J’ai personnellement investi plus de 270 000 $ avec collecte de fonds, et ils ont été un partenaire de confiance et un sponsor de longue date de Samurai financier. Avec un minimum d’investissement de 10 $, la diversification de votre portefeuille n’a jamais été aussi simple.
Avertissement: J’ai travaillé avec RealTyMogul pour écrire ce post avec les dernières informations et mises à jour. Les vues partagées sont les miennes. RealTyMogul est un sponsor et un partisan de mes samouraïs financiers de mes efforts créatifs.
