Ce message a été initialement publié le 15 octobre 2009, pendant la crise financière mondiale. Au cours des 10 dernières années, nous avons bouclé la boucle et enfin concernant–concernant–violé Dow 10 000 hier! Éteignez les chapeaux de fête et appelez votre concessionnaire automobile préféré, car l’argent pleut maintenant du ciel! J’admets pleinement qu’être défensif jusqu’à présent en octobre a été faux. Nous sommes passés de la récession au rebond d’ici le 15 octobre 2009.
Au lieu de cela, j’aurais dû prendre le illusoire 400 000 $ en actions à domicile, Zillow m’a dit, je l’ai jeté dans mon compte de courtage en ligne, je l’ai exploité jusqu’à 1,2 million de dollars et acheté 35 000 actions de DDM (ETF Ultra Dow30 Proshares)! Dommage, je suis trop conservateur et pas assez intelligent pour réaliser que le monde a changé.
Le rallye de cette année a été exceptionnel, et plus je connais la communauté des finances personnelles, plus je me rends compte que Beaucoup d’entre vous gagnent beaucoup d’argent. D’un blogueur PF qui écrit son site a aidé à le conduire à un emploi gagnant 50% de plus, à la proclamation d’un autre à un bond de 10% de valeur nette en septembre, il est clair que beaucoup de gens se portent très bien dans ce rétablissement.
Je vous regarde tous, en particulier ceux qui fournissent des mises à jour de valeur nette aussi transparentes!
J’entends rarement des anecdotes négatives sur les pertes d’emplois et les saisies. Au lieu de cela, il y a un tas d’entre vous qui achetent de nouvelles maisons (félicitations et bon timing), remboursant fermement de la dette et trouvant une nouvelle richesse. Le bus est comme une boîte de sardines tous les matins, et je ne peux plus entrer dans mes restaurants préférés sans réservation. Si ce n’est pas le meilleur indicateur d’un marché haussier, je ne sais pas ce que c’est.
10 points à retenir de cette récession
1) Les prix des actifs reviennent toujours, alors ne paniquez pas!
Nous l’avons vu dans les années 80, la crise russe / asiatique, le 11 septembre, etc. Il est donc toujours bon d’avoir des pools d’argent séparés répartis entre différentes classes d’actifs. Lorsqu’une classe d’actifs s’écarte trop, rééquilibre! Au moment où nous savons que nous sommes sur un marché haussier, l’argent facile a été gagné.
2) Le marché boursier ne se soucie pas du chômage dans une récession.
Ce dont ils se soucient, ce sont les bénéfices et l’effet de levier opérationnel. Le nom du jeu est la survie. En downwing, les choses peuvent être brutales, mais si vous pouvez vous accrocher à votre travail, vous obtenez un effet de levier à la hausse parce que les entreprises ont moins de gens à payer avec un rebond de revenus. La bonne chose est cependant que le marché boursier est un indicateur avant.
3) Ne doutez jamais du consommateur américain, malgré la récession.
Il n’y a pas de consommateur dans le monde qui a la culture et la capacité de dépenser comme des Américains fous. Les ventes au détail sont en bonne santé, un cycle de mise à niveau informatique est en cours avec le lancement de Windows 7, les ventes de voitures sont rebondissantes et les taux d’épargne ont cessé d’augmenter. Je trouve que les économistes risibles applaudissent notre taux d’épargne de 4% maintenant, lorsque de nombreux pays du monde ont un taux d’épargne de 20% +. Je ne doute pas que nous nous exploserons à nouveau!
4) Lorsque les choses sont bonnes, les gens voctent davantage sur leur succès.
Cela fait alors que d’autres personnes soient toutes émourées et motive les autres à essayer de faire mieux. Les gens parleront de combien ils ont gagné dans ce stock, de cette propriété, ou de cet investissement privé. C’est juste la nature humaine que personne ne parle de leurs pertes. Mais rappelez-vous le vieil adage, « Ne confondez pas les cerveaux avec un marché haussier! »
5) Les gens ont de courts souvenirs.
Il y a seulement 10 mois, la rage populiste n’a jamais été plus élevée dans les bonus de Wall Street. Le WSJ rapporte désormais que les bonus 2009 violeront les records pour 2009! Je suis tombé sur un ancien article de son éditeur de Bay Area, The DiGerati Life qui a un nombre divertissant de commentaires dénigrés. Étant donné que le grand public bénéficie du rebond, ils ne sont plus aussi gung-ho à propos des lynchages plus riches!
6) Les voitures de luxe, les montres et autres articles non essentiels tombent comme des ballons en plomb dans une récession.
Ce sont aussi le dernier Pour récupérer dans un rebond. Il est logique que personne ne veuille gaspiller de l’argent sur des choses superflues dans un marché. Il est maintenant temps d’aller faire du shopping Pour votre sac à main Patek Philippe, BMW ou Hermes Grace Kelley avant de normaliser les prix!
7) La peur et la cupidité ne sont que deux côtés de la même médaille.
Les mêmes personnes qui avaient renfloué des actions en octobre dernier sont les mêmes personnes qui poursuivent les marchés aujourd’hui. Vos bénéfices ne sont pas réels tant qu’ils ne sont pas vendus! Pour ma part, je suis Vendre des stocks tous les jours et verrouiller tous les gains que j’ai. Les bénéfices sont continuellement pelletés dans mon Fonds de retraite réel c’est-à-dire les intérêts portant de l’argent en espèces.
8) Les entreprises ont tendance à sur-feu pendant le virage descendantes, puis à se précipiter pour embaucher dans la reprise.
Vous voulez vous positionner pour l’effet de Whip de taureau positif ce 1q09 car je pense que ce sera un Embauche de bonanza Dans quelle que ce soit dans laquelle vous vous trouvez. Ayez foi s’il y a quelqu’un là-bas en lisant qui est au chômage. Vous réussirez, donnerez-lui un peu de temps!
9) La vie continue sur un marché de taureau ou d’ours.
L’argent est roi et si vous avez toujours votre travail, rien n’a vraiment changé pour la plupart. Vous auriez pu être dans le coma depuis 18 mois et vous réveiller avec exactement le même environnement. Vos amis et votre famille sont tellement importants que l’argent.
10) L’argent est incroyablement mental!
Dow 10 000 ne signifie rien vraiment. Mais si vous regardiez la télévision à plusieurs reprises, le Dow s’est cassé 10k, vous avez entendu tout le monde applaudir! Même j’ai commencé à lever les bras comme un fou! Lorsque le Dow était à 7 000, tous les experts qui ont continué à parler étaient de 5 000 Dow.
Maintenant que le Dow est de 10 000, vous avez des crétins comme moi qui publient ces types de sujets! L’optimisme se nourrit de lui-même, jusqu’à ce qu’un jour tous nos espoirs soient obtenus. Par conséquent, soyez toujours optimiste, continuez à créer des objectifs et ne vous abandonnez jamais! Ayez toujours une thèse d’investissement pour agir comme votre lumière directrice. Passez en revue chaque année pour vous assurer de continuer à investir dans vos avoirs.
Une autre récession pourrait être au coin de la rue
C’est drôle, mais je mets à jour ce post en 2025, et une autre récession pourrait arriver grâce au désir de Trump de soulever des tarifs et de provoquer des guerres commerciales. Toute cette incertitude et le chaos sont en fait excellents pour les obligations et l’immobilier, ce qui bénéficie d’une baisse des rats d’intérêt. Alors que de plus en plus de personnes fuient le risque de stocks, des actifs réels comme l’immobilier devraient en bénéficier.
Voici une liste de contrôle de récession pour survivre à des moments difficiles à venir. Bien que personne ne veuille vraiment une récession, il y a des points positifs d’une récession qui pourraient changer votre vie pour le mieux.
La crise financière mondiale de 2008 m’a donné le courage de négocier une indemnité de départ et de vivre une vie plus fidèle à moi-même. Je ne suis pas retourné au travail depuis 2012 et j’adore cette liberté! Si je n’avais pas perdu 35% à 40% de ma valeur nette en seulement six mois, je n’aurais jamais trouvé quelque chose de nouveau.
Investir dans des sociétés de croissance privée
Enfin, envisagez de se diversifier en sociétés de croissance privée grâce à un fonds de capital-risque ouvert. Les entreprises restent privées plus longtemps, en conséquence, plus de gains s’accumulent aux investisseurs privés des entreprises. Trouver le prochain Google ou Apple avant de devenir public peut être un investissement qui change la vie.
Découvrez le Fundrise Venture Productqui investit dans les cinq secteurs suivants:
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (fintech)
- Technologie immobilière et immobilier (Proptech)
Environ 35% du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, qui, je suis extrêmement optimiste. Dans 20 ans, je ne veux pas que mes enfants se demandent pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ni travaillé dans l’IA!
Le minimum d’investissement n’est également que de 10 $. La plupart des fonds de capital-risque ont un minimum de 250 000 $ et plus. Vous pouvez voir ce que le fonds d’innovation tient avant de décider d’investir et combien. Les fonds traditionnels de capital-risque nécessitent d’abord l’engagement du capital et espèrent ensuite que les partenaires généraux trouveront de grands investissements.
J’ai personnellement investi 160 000 $ + dans Fundrise Venture and Fundrise est un sponsor de longue date de Samurai financier.
Gérez votre argent en un seul endroit
S’inscrire à Habiliter L’outil de gestion de patrimoine gratuit n ° 1 du Web pour mieux comprendre vos finances. Vous pouvez utiliser Empower pour aider à surveiller l’utilisation illégale de vos cartes de crédit et d’autres comptes avec leur logiciel de suivi. En plus d’une meilleure surveillance de l’argent, gérez vos investissements grâce à leur outil de contrôle d’investissement primé pour voir exactement combien vous payez en frais. Je payais 1 700 $ par an de frais, je ne savais pas que je payais.
Après avoir lié tous vos comptes, utilisez leur calculatrice de planification de la retraite qui tire vos données réelles pour vous donner une pure estimation de votre avenir financier que possible en utilisant les algorithmes de simulation Monte Carlo. Exécutez certainement vos numéros pour voir comment vous allez. J’utilise Empower depuis 2012 et j’ai vu ma valeur nette monter en flèche pendant cette période grâce à une meilleure gestion de l’argent.
Espérons qu’une autre récession nous frappe en 2025. Mais si c’est le cas, nous serons mieux préparés cette fois-ci en tant que passionnés de finance personnelle qui épargnent, diversifier et trouver de nouvelles façons de gagner de l’argent.
