Il est de plus en plus préoccupant que le marché haussier a pris fin en 2024 et qu’il est maintenant temps de réaliser des bénéfices.
Les ralentissements ne durent rarement jamais 6 à 12 mois. Cela ne vaut jamais la peine de lever de l’argent pour vivre pour voir un autre jour. J’ai finalement vendu ma maison de location à San Francisco qui a augmenté de 60% de 2012 à 2017. C’est fou! J’ai encaissé 2 740 000 $ après l’avoir acheté pour 1 525 000 $ en 20014. Avec 1 800 000 $ en espèces, je me sens bien!
Voici comment j’ai réinvesti mon produit. Je veux m’assurer que mes bénéfices durent éternellement, ou du moins aussi longtemps que possible. Le message ci-dessous a été écrit en 2012, et il passe par un processus de réflexion que j’avais pour vendre des actions. Étonnamment, le marché boursier a atteint tous les temps en 2017 et restera probablement élevée pendant longtemps.
Une récession se profile une fois de plus: Il est temps de faire des bénéfices
1) Douleur à la pompe. Le gaz coûte désormais 4,52 $ pour la prime sans plomb. En conséquence, il en coûte plus de 90 $ pour remplir les orignaux. Maintenant, c’est de la douleur, d’autant plus que la saison des neiges à Tahoe devient enfin vraiment bonne. Si je pense que la douleur ne conduisait que 7 000 à 8 000 miles par an avec mes revenus, et que la conduite des miles moyens est de 50% plus élevée, je sais que d’autres ressentent également la douleur.
2) RAMPS DE TANS INTÉRESSION. Le rendement en 10 ans est de retour à 2%, ce qui signifie un énorme ralentissement de l’économie.
3) la location augmente. En tant que propriétaire à San Francisco, je suis complexe que les loyers sont en feu dans la ville. Nous parlons d’une augmentation de 15 à 20% au cours des deux dernières années grâce à tous les fonds et emplois techniques et Internet dans la ville. Le loyer est toujours une grande partie de son revenu discrétionnaire, et si cela est pressé, d’autres choses sont réduites. Ce n’est pas seulement SF, mais d’autres endroits comme New York où les loyers sont devenus agressifs. La tendance des loyers commence dans les grands centres urbains et coule vers le reste du pays à différentes grandeurs.
4) Évaluations du marché. Vous pouvez valoriser le S&P 500 de quelque manière que ce soit. Tant de douze mois, des gains à terme, un composite, etc. Le marché est entièrement évalué. Nous ne sommes pas dans une bulle, mais de nombreuses attentes de bénéfices doivent être satisfaites pour que la partie continue. N’oubliez pas que le marché réduit toutes les nouvelles, bonnes ou mauvaises, 6 mois + à l’avance. Prendre des bénéfices est tentant.
5) Marché du travail. Bien que le taux de chômage se dirige vers moins de 8%, il est clair que nous ne créons pas suffisamment d’emplois (250 000+) pour reconquérir tous les emplois perdus au cours des 3,5 dernières années. Nous avons des allocations de chômage qui paient 1 850 $ à 2 100 $ par mois pendant près de deux ans, et des personnes abandonnant la population active parce qu’elles ont abandonné. Le marché du travail s’améliore, il ne s’améliore tout simplement pas autant que pour une performance de + 12% YTD par le S&P 500.
Voici une liste de contrôle de préparation à la récession pour vous protéger.
Objectifs d’investissement
Mon objectif numéro un est de ne pas perdre d’argent. Si je ne peux pas gagner de l’argent, je ferai bien que l’enfer fera tout ce qui est possible pour ne pas perdre d’argent. Il était douloureux de perdre environ 35% de ma valeur nette lors de l’effondrement de 2008-2009. Je suis tout au sujet de la préservation des capitaux, et vous le serez aussi lorsque vous construirez votre noix à un niveau que vous jugez comme digne de retraite. Perdre 10% sur un portefeuille de 100 000 $ pue-t-il, mais ce n’est pas tant à une perte de 10 000 $. Si vous perdez 10% sur 1,5 million de dollars, cette perte de 150 000 $ est douloureuse pour quiconque, peu importe combien vous gagnez.
Quand quelqu’un dit: « J’ai écrasé le marché et je suis debout de 50%« , Assurez-vous de vous demander ce qui se passe derrière le rideau. Si leur portefeuille est de 25 000 $, qui s’en soucie. Demandez-leur leurs antécédents de 5 ou 10 ans. Demandez-leur leurs raisonnements pour expliquer pourquoi ils pensent comme ils ne le font pas s’ils ne peuvent pas discuter de montants.
J’ai certes un faible obstacle, qui est de retourner 2x le taux de rendement sans risque aux États-Unis. Il s’agit du rendement du gouvernement à 10 ans, qui est actuellement de 2,35%. 2x 2,35% est d’environ 5%, c’est donc mon retour d’obstacle pour de nouveaux fonds. Je ne suis pas gourmand. Je vais prendre un rendement garanti de 13,5% tous les jours, chaque année pour le reste de ma vie! Je ne peux pas prédire l’avenir, et je ne prétends pas ne rien savoir sur la mort de Kim Jung Il en 2011 lorsque j’ai écrit la prédiction en décembre 2010.
Tout ce que je sais, c’est que vous ne pouvez jamais perdre si vous verrouillez un gain! Prendre des bénéfices est normal.
Investir dans des sociétés de croissance privée
Envisagez de se diversifier dans les sociétés de croissance privée grâce à un fonds de capital-risque ouvert. Les entreprises restent privées plus longtemps, en conséquence, plus de gains s’accumulent aux investisseurs privés des entreprises. Trouver le prochain Google ou Apple avant de devenir public peut être un investissement qui change la vie.
Découvrez le Fonds d’innovationqui investit dans les cinq secteurs suivants:
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (fintech)
- Technologie immobilière et immobilier (Proptech)
Environ 35% du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, qui, je suis extrêmement optimiste. Dans 20 ans, je ne veux pas que mes enfants se demandent pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ni travaillé dans l’IA!
Le minimum d’investissement n’est également que de 10 $. La plupart des fonds de capital-risque ont un minimum de 250 000 $ et plus. De plus, vous pouvez voir ce que le fonds d’innovation tient avant de décider d’investir et combien. Les fonds traditionnels de capital-risque nécessitent d’abord l’engagement du capital et espèrent ensuite que les partenaires généraux trouveront de grands investissements.
