Je crois sincèrement qu’il y a des fortunes à gagner chaque jour si nous y réfléchissons suffisamment. Le problème est que nous sommes tous occupés par notre vie et ne nous en soucions pas vraiment. Mais je sais que vous êtes curieux de savoir comment devenir un meilleur investisseur parce que vous avez trouvé cet article. Examinons quelques leçons d’investissement pertinentes tirées des transactions les plus rentables. Je crois fermement que plus on possède de connaissances, plus on peut créer de richesse.
Une partie de la raison pour laquelle les investisseurs confient leur argent à des gestionnaires de fonds professionnels est qu’ils sachent au moins que quelqu’un passe ses heures de travail à essayer de leur rapporter de l’argent, même si c’est moyennant des frais.
Plus je suis occupé, plus je suis disposé à accorder plus d’argent aux personnes qui sélectionnent des actions pour gagner leur vie. Cela dit, je n’arrêterai jamais de chasser les licornes. Jetons maintenant un coup d’œil à quelques leçons d’investissement tirées des transactions les plus rentables.
Certains des investissements les plus rentables
Ce qui suit est une infographie historique de Motif Investment qui montre comment on pourrait profiter des événements mondiaux. J’avais un portefeuille de trading avec Motif et je les consultais également. Motif a été acquis par Charles Schwab en 2020.
Leçons d’investissement à retenir
Voici un point culminant de quatre principales leçons d’investissement que vous devriez retenir et utiliser dans votre cheminement vers une plus grande richesse.
1) Tout est Yin Yang.
Lorsque vous voyez les prix du pétrole chuter, vous devriez immédiatement penser aux industries où le pétrole représente un coût de production élevé. Il y a presque toujours des gagnants lors de corrections majeures d’actifs particuliers. D’autres exemples de coûts d’intrants incluent le bois, l’acier et les semi-conducteurs pour les industries du logement, de l’automobile et de l’électronique. Un exemple encore plus effrayant est celui de ce qui arrive aux marchés lors d’une attaque terroriste majeure. Les actions s’effondrent et l’argent se retrouve dans la sécurité des obligations. Les taux d’intérêt baissent et les secteurs sensibles aux taux d’intérêt finissent par en bénéficier.
2) Tout n’est pas que bon ou mauvais.
Obamacare est une question politique très controversée. Si vous êtes contre les soins de santé forcés et le fait de subventionner les coûts des soins de santé pour les autres en augmentant vos propres primes, vous êtes en colère. Mais n’aurait-il pas été agréable de ne plus ressentir d’émotion en investissant et de reconnaître qu’Obamacare est là pour rester et d’investir dans un panier d’actions qui profiteraient de l’Obamacare ? Il en va de même si vous êtes un locataire frustré par des augmentations de loyer agressives. Pourquoi ne pas investir dans un motif qui profitera de la hausse des loyers ?
3) Profiter des idées n’a jamais été aussi simple.
Si vous aimez sélectionner des actions ou gérer activement votre portefeuille comme moi, pour 10 à 20 % de mes investissements, il n’a jamais été aussi simple de mettre vos idées en pratique. Vous n’avez pas besoin de rechercher minutieusement les actions une par une. Les idées évidentes pour 2015 incluent : Obamacare, les tensions géopolitiques, les appareils portables, les propriétés de vacances, les produits de luxe, le rebond des matières premières, l’économie du partage (Uber, AirBnb, DropBox, Thumbtack, etc.) et bien plus encore.
4) Il n’est pas nécessaire d’investir dans ce que vous ne comprenez pas confortablement.
Le marché boursier le plus performant au monde est l’indice India Nifty, en hausse d’environ 35 % depuis le début de l’année contre +12,5 % pour le S&P 500. J’avais l’habitude de suivre de très près tous les marchés asiatiques dans mon emploi précédent, donc je m’en veux de ne pas être exposé à l’Inde. Cependant, investir dans un motif de phablette en hausse de 40 % depuis le début de l’année est un investissement beaucoup plus acceptable car je peux plus facilement comprendre les entreprises du motif, par exemple Apple. Si je devais investir mon argent en Inde, je devrais me sentir à l’aise avec les vents politiques qui changent constamment. C’est toujours mieux d’investir dans ce que l’on sait.
Passez du temps à réfléchir à vos investissements
La raison pour laquelle je passe autant de temps pendant les périodes creuses à réfléchir à mes finances est qu’une fois que l’activité reprendra, j’aurai déjà élaboré un plan de match pour déployer le capital de la manière la plus rentable possible. Je souhaite disposer d’un portefeuille diversifié de fonds indiciels, d’ETF et d’investissements alternatifs en fonction de la façon dont je vois le monde évoluer au cours des 12 à 24 prochains mois. Je rééquilibrerai au moins deux fois par an comme toujours.
Lorsque je voyage à l’étranger pendant des semaines ou que je suis occupé à rechercher mon dernier article pendant la journée, la dernière chose que je veux faire est de penser à mes investissements. Essayer activement de chronométrer le marché est une grave perte de temps. Mon objectif est de proposer une allocation d’investissement qui me permette d’oublier mes positions pendant au moins six mois, peu importe ce qui se passe dans le monde.
Investissez dans des idées à long terme et ne changez ces idées que si quelque chose de structurel a changé. L’achat d’un panier d’actions supprime les risques endogènes (comme avoir un PDG louche, le risque de concentration des clients, les poursuites judiciaires, etc.). Surfer sur des thèmes à long terme sur plusieurs années est ce qui rend les gens riches.
Investissez dans des sociétés privées de croissance
Envisagez de vous diversifier dans des sociétés privées en croissance via un fonds de capital-risque ouvert. Les entreprises restent privées plus longtemps et, par conséquent, davantage de gains reviennent aux investisseurs des entreprises privées. Trouver le prochain Google ou Apple avant de devenir public peut être un investissement qui changera votre vie.
Découvrez le Fonds d’innovationqui investit dans les cinq secteurs suivants :
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (FinTech)
- Immobilier et technologie immobilière (PropTech)
Environ 35 % du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, ce dont je suis extrêmement optimiste. Dans 20 ans, je ne veux pas que mes enfants se demandent pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ni travaillé dans l’IA !
L’investissement minimum est également de seulement 10 $. La plupart des fonds de capital-risque ont un minimum de 250 000 $ et plus. Vous pouvez voir ce que détient le Fonds d’innovation avant de décider d’investir et combien. Les fonds de capital-risque traditionnels nécessitent d’abord un engagement de capital, puis espèrent que les commandités trouveront de bons investissements.
