Dans leur désir sans fin de devenir riche rapidement, les investisseurs de Reddit sont les nouveaux rois et reines du day trading.
De retour à l’université, j’étais un day trader dégénéré qui pariait sur les actions entre les cours, en partie sur la base de ce que je lis sur les forums de messages. Plus de 25 ans plus tard, il est fascinant de voir le trading sur forum exploser à nouveau, mais avec une puissance de feu bien plus grande.
Ce qui suit est un article invité de FarmTogether, une plateforme d’investissement agricole leader et sponsor de Partageons l’Éco. Avec FarmTogether, vous pouvez diversifier votre portefeuille et augmenter vos revenus passifs de manière moins volatile.
La montée des investisseurs Reddit
La tentative de vente à découvert sans précédent d’un investisseur de Reddit sur les hedge funds pariant contre GameStop a secoué les investisseurs institutionnels et individuels.
Il n’y a jamais eu de forum aussi vaste et suffisamment soudé pour permettre un jeu de pouvoir d’une telle ampleur. En additionnant tout cela, il y a de fortes chances que ce soit loin d’être le dernier jeu majeur de ce type sur le marché.
Que vous ayez ou non acheté des actions de GameStop ou d’autres cibles du subreddit Wall Street Bets, il est crucial d’être conscient de l’impact de ces mouvements de marché sur votre portefeuille.
Même si vous avez lu les gros titres sur certains investisseurs qui gagnent beaucoup d’argent en négociant Gamestop, ne vous y trompez pas.
La majorité des commerçants sont susceptibles ont perdu leurs chemises et se sont laissé emporter par le battage médiatique. C’est ce qui se produit lorsqu’un actif est multiplié par 10 et revient à son point de départ plusieurs semaines plus tard.
Au lieu du day trading, il est préférable d’avoir un portefeuille diversifié à long terme. Vous ne deviendrez probablement pas riche rapidement. Cependant, vous ne finirez probablement pas non plus par perdre une tonne d’argent et de sommeil.
Il est tout simplement trop difficile d’essayer systématiquement d’arriver tôt au prochain Gamestop, puis de sortir à temps.
La diversification, en particulier la diversification vers les bonnes alternatives, peut vous aider à vous préparer à des perturbations similaires à l’avenir.
Cependant, la diversification dépend des actifs que vous choisissez. Trouver le bon équilibre est essentiel, en particulier pour les investissements en dehors des marchés.
Ce que les mouvements de marché alimentés par Reddit signifient pour les investisseurs
Voici ce que vous devez savoir pour diversifier votre portefeuille dans un nouveau paysage. Vous seriez pardonné si votre portefeuille actuel n’intègre pas de vente à découvert, de négociation d’options ou de produits dérivés.
Le marché des produits dérivés représente environ 12 000 milliards de dollars. Mais ces investissements alternatifs ne font généralement pas partie de la stratégie de l’investisseur moyen. Pour la plupart, ils sont le domaine des hedge funds et des day traders.
Ces deux groupes sont à l’origine de ce qui se passe actuellement avec les actions GameStop et d’autres noms spéculatifs. Ainsi, en tant qu’investisseur individuel, il peut être quelque peu difficile de comprendre comment et pourquoi tout cela est important.
Mais, même si vous n’avalez pas et ne vomissez pas GameStop et AMC comme le font certains Redditors, cela pourrait quand même avoir des implications pour votre portefeuille. Wall Street Bets a prouvé qu’elle avait la capacité de faire évoluer les marchés de manière collective. Cela signifie que d’autres mouvements majeurs sont plus que probables à venir. Par exemple, il y en a actuellement un qui se produit dans les stocks de marijuana.
À leur tour, les hedge funds et autres entités valant des milliers de milliards de dollars sont confrontés à une nouvelle réalité. Ils ne sont plus les seuls investisseurs capables de faire bondir les marchés. Nous sommes encore aux premiers jours de cette nouvelle réalité. En conséquence, il est difficile, même pour les experts financiers les plus réputés, de savoir ce qui va suivre.
Diversification du portefeuille avec des alternatives
Une chose est sûre cependant. Tout cet épisode renforce la nécessité de diversifier les portefeuilles. Bien qu’il n’y ait aucune preuve suggérant qu’un groupe comme Wall Street Bets pourrait ensuite tenter de vendre des actions à découvert, cela pourrait avoir un impact sur la partie longue de votre portefeuille.
Si vous avez réparti vos actifs autour d’un assortiment d’investissements, vous aurez peut-être moins de soucis si une action que vous détenez est sur le point de faire la une des journaux.
Mais le problème d’un investissement spéculatif aussi important est qu’il peut entraîner d’énormes pertes et des ventes forcées. Cela peut à son tour faire chuter les marchés au sens large.
Les investisseurs chevronnés se souviennent clairement de ce qui est arrivé au NASDAQ et au S&P 500 après les années 1999 et début 2000. Il a fallu plus d’une décennie pour que ces indices reviennent à l’équilibre.
Vous trouverez ci-dessous un graphique classique qui montre la corrélation entre les alternatives, les actions et les obligations. Le portefeuille hypothétique comprend une allocation de 40 % aux actions, une allocation de 40 % aux obligations et une allocation de 20 % aux alternatives.
Les obligations offrent clairement la plus grande diversification par rapport aux actions, avec une corrélation de -0,506 dans ce graphique. Cependant, les alternatives offrent une certaine diversification avec une corrélation moindre à +0,796. En d’autres termes, si vous êtes toujours relativement optimiste à l’égard de l’économie, mais que vous souhaitez moins de volatilité, les alternatives peuvent être une bonne solution.
Plus d’options de diversification que jamais
Les investisseurs particuliers sont de plus en plus conscients du rôle que jouent les investissements alternatifs dans leur portefeuille. L’un des principaux centres d’attention à l’heure actuelle concerne les produits dérivés, compte tenu de leur rôle dans la flambée des actions de GameStop.
Ces alternatives sont beaucoup plus directement liées aux marchés, ce qui les rend intrinsèquement plus risquées. À moins que vous n’envisagiez de mettre en place une station de combat pour démarrer le day trading, il vaut mieux regarder d’autres options de diversification.
Heureusement, le monde des alternatives regorge d’opportunités de diversification. Beaucoup sont certainement plus conservateurs et stables que le trading d’options. Ils offrent également un ensemble diversifié de résultats, qui constituent deux attributs attrayants pour l’investisseur à long terme.
Choisir les bons investissements alternatifs pour la diversification
Certaines des alternatives les plus populaires pour une croissance longue et régulière sont l’investissement dans l’immobilier, l’or et les terres agricoles.
L’immobilier peut offrir aux investisseurs un actif réel dont la valeur s’apprécie sans que sa valeur soit liée au marché boursier. Les REIT sont une option d’investissement courante qui vous permet d’avoir une copropriété dans une ou plusieurs propriétés.
Cependant, comme nous l’avons vu lors de la récession de mars 2020, de nombreuses REIT se sont vendues encore plus fortement que l’indice S&P 500. Par conséquent, vous auriez mieux fait d’investir dans l’immobilier privé si vous vouliez moins de volatilité.
Posséder un bien immobilier et investir dans des REIT ne sont pas les seuls moyens d’accéder au marché alternatif. L’investissement dans les terres agricoles est une autre option de diversification qui peut vous exposer à l’immobilier dans le secteur agricole.
Selon les statistiques de l’USDA, la valeur des terres agricoles connaît peu de volatilité et une croissance régulière, comme l’indiquent les 30 dernières années.
L’acre moyen de terre agricole aux États-Unis coûtait 1 189 dollars en 1987 (ajusté à l’inflation pour 2020). Ce chiffre a plus que doublé depuis.
Les avantages de l’investissement dans les terres agricoles comprennent :
- Couverture contre l’inflation à mesure que le prix des denrées alimentaires augmente
- Diversité favorable en raison d’une corrélation négative avec d’autres classes d’actifs
- Stabilité, en partie grâce à une offre limitée et à une population croissante
- Des rendements plus élevés, ce qui est attrayant dans un environnement de taux d’intérêt bas
- Appréciation du capital, due à l’offre et à la demande
Métaux précieux, beaux-arts, vin et plus
L’or est une autre option de diversification, surtout lorsque les marchés boursiers sont volatils. En incorporant de l’or ou d’autres métaux précieux à votre gamme d’actifs, vous pourrez peut-être contribuer à atténuer la volatilité.
En parlant de métaux précieux, le prix de l’argent a augmenté de plus de 50 % au cours des 12 derniers mois. C’est également en partie grâce aux investisseurs de Reddit.
Il existe toute une série d’autres investissements alternatifs que vous pouvez intégrer à votre stratégie d’investissement. Ceux-ci incluent les beaux-arts, le vin, les objets de collection et bien plus encore. Beaucoup de ces actifs s’apprécient également avec l’âge ou la rareté. La bonne option dépend de vos propres objectifs et de votre appétit pour le risque.
Pourquoi les alternatives sont l’avenir de la diversification
L’investissement alternatif est un moyen de rechercher de nouvelles opportunités de diversification. Démocratiser qui peut investir dans certains types d’investissements alternatifs qui étaient autrefois réservés aux ultra-riches est ce que FarmTogether et d’autres plateformes cherchent à accomplir.
Si vous souhaitez minimiser la volatilité avec un potentiel de hausse, investir dans des actifs alternatifs vous aidera. Après tout, qui a envie de vivre une nouvelle crise en mars 2020 ?
L’investissement dans les terres agricoles offre aux investisseurs la possibilité de poursuivre une croissance mesurée et constante. Investir dans les terres agricoles avec FarmTogether vous offre également une plateforme pilotée par des experts dédiés à la croissance de vos investissements.
La liquidité, la transparence et une philosophie centrée sur l’investisseur sont au cœur de ce que propose FarmTogether. Vous pouvez commencer avec aussi peu que 15 000 $, ce qui vous permet de bénéficier d’un large éventail d’investissements dans les terres agricoles sélectionnés avec soin et guidés par des experts du secteur.
Vous pouvez toujours en savoir plus sur FarmTogether sur notre FAQ ou créer un compte pour commencer immédiatement.
Investissez dans des sociétés privées de croissance
En outre, envisagez d’investir dans des sociétés privées en croissance via un fonds. Les entreprises restent privées plus longtemps et, par conséquent, davantage de gains reviennent aux investisseurs des entreprises privées. Trouver le prochain Google ou Apple avant de devenir public peut être un investissement qui changera votre vie.
L’un des fonds les plus intéressants auxquels j’alloue de nouveaux capitaux est le Fonds d’innovation. Le fonds Innovation investit dans :
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (FinTech)
- Immobilier et technologie immobilière (PropTech)
Environ 35 % du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, ce dont je suis extrêmement optimiste. Dans 20 ans, je ne veux pas que mes enfants se demandent pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ni travaillé dans l’IA !
L’investissement minimum est également de seulement 10 $. La plupart des fonds de capital-risque ont un minimum de 250 000 $ et plus. De plus, vous pouvez voir ce que détient le Fonds d’innovation avant de décider d’investir et combien. Les fonds de capital-risque traditionnels nécessitent d’abord un engagement de capital, puis espèrent que les commandités trouveront de bons investissements.
Reddit Investors Shake Up Wall Street est un article original de Partageons l’Éco.
