En raison de la guerre en Ukraine et en Israël, beaucoup de gens me demandent si je dois acheter de l’or maintenant. Par conséquent, j’ai pensé revoir cet article que j’ai écrit il y a quelque temps et que j’ai mis à jour aujourd’hui.
Avant d’acheter de l’or, assurez-vous de comprendre les bases des matières premières. Un produit de base est généralement une ressource que le marché considère comme équivalente ou assez proche, quel que soit celui qui l’a produit. En d’autres termes, les matières premières sont hautement fongibles.
Principales raisons d’acheter de l’or
L’or est l’une des matières premières les plus populaires que les investisseurs suivent et négocient. Les autres produits comprennent le pétrole brut, le gaz naturel, le soja, le café, le maïs, le blé, le sucre, le riz et le minerai de fer.
Le prix de l’or et d’autres matières premières est généralement déterminé par les marchés au comptant et dérivés activement négociés. La disponibilité d’un produit a également un impact sur son prix et sa marge bénéficiaire. Vous pouvez facilement suivre le SPDR Gold Trust (GLD) si vous souhaitez acheter de l’or ou simplement surveiller son évolution.
L’intérêt pour l’achat d’or a augmenté en raison de l’inflation et de l’invasion de l’Ukraine par la Russie. En conséquence, les prix de l’or ont commencé à monter en flèche. Vous trouverez ci-dessous le dernier graphique des prix de l’or, de l’argent et du platine depuis 1970, corrigés de l’inflation. L’or se négocie actuellement à environ 2 000 $ l’once.
Avant d’acheter de l’or, comprenez d’où il vient
Même si vous êtes peut-être pressé d’acheter de l’or maintenant que celui-ci a augmenté, veuillez prendre un peu de recul.
Imaginez un court de tennis.
Imaginez maintenant un cube dont les côtés sont légèrement plus courts que la longueur d’un court de tennis. Non, ce n’est pas une sorte de méditation New Age. C’est en fait une façon de visualiser tout l’or qui a jamais été extrait depuis le début des temps.
La plupart des gens sont choqués de découvrir la quantité relativement faible d’or qui existe à la surface. En effet, si tout cet or était réparti équitablement entre chaque personne sur Terre, chaque individu n’aurait droit qu’à 23 grammes seulement.
Examinons maintenant quelques-unes des meilleures raisons d’acheter de l’or, un élément chimique si rare qui captive les humains depuis des milliers d’années.
L’état de l’économie a un impact sur le désir d’acheter de l’or
Il est important de connaître l’état de l’économie avant d’acheter de l’or. Le pays est-il au bord d’une récession qui pourrait mettre le monde à genoux ? Ou bien l’économie se trouve-t-elle dans un marché haussier déchaîné dont on ne voit pas la fin ?
Tout est interconnecté.
Pendant les périodes fastes, lorsque l’économie mondiale est saine, avec de faibles niveaux d’inflation et de faibles taux de chômage, les prix de l’or ont tendance à rester stables. D’un autre côté, les périodes difficiles et les récessions ont tendance à faire grimper les prix de l’or à mesure que la demande augmente.
Les gens ont tendance à courir acheter de l’or lorsque le marché boursier s’effondre pour se protéger contre l’incertitude économique. L’or est connu pour être relativement fiable dans les périodes les plus sombres.
Les investisseurs achètent également de l’or pour se protéger contre l’inflation. Les prix de l’or ont tendance à augmenter lorsque le dollar baisse et que l’inflation augmente. De plus, vous ne pouvez pas diluer l’or, il est donc efficace pour conserver sa valeur.
Personnellement, je pense que la meilleure couverture contre l’inflation est l’immobilier. L’immobilier surfe sur la vague d’inflation en raison de la hausse des loyers et de la hausse des prix de l’immobilier. De plus, l’immobilier offre une utilité, contrairement à l’or. En conséquence, je suis un gros acheteur de biens immobiliers dans cet environnement inflationniste.
Les prix de l’or affectent les pays qui l’importent et l’exportent. De plus, l’or est couramment utilisé pour mesurer la valeur d’une monnaie. Ainsi, la valeur et la force de l’or ont un impact sur le commerce mondial et les changes.
Réduire la volatilité et protéger contre l’inflation
Vous pouvez contribuer à atténuer la volatilité de votre portefeuille avec l’or en raison de sa capacité à résister à l’inflation et aux périodes d’incertitude. En effet, dans les années qui ont suivi la Seconde Guerre mondiale (au moment où l’inflation a touché le plus durement les États-Unis), le prix de l’or a augmenté.
Ainsi, la décision d’acheter de l’or peut être considérée comme un bouclier pour se protéger contre la faiblesse constante du dollar, ainsi que contre les crises économiques imprévues. Malheureusement, il est possible qu’une troisième guerre mondiale éclate à cause de l’invasion russe.
Comment acheter de l’or
Il existe une multitude de possibilités pour ceux qui cherchent à acheter de l’or, alors adaptez votre achat en fonction de vos besoins spécifiques et de votre niveau de confort. L’achat d’or physique est bien sûr une option consacrée.
D’autres préfèrent investir dans des ETF aurifères tels que GLD, des sociétés minières aurifères ou des fonds communs de placement aurifères pour éviter la logistique de stockage, de déplacement, d’assurance, etc. Il existe des possibilités pour tous les budgets et tous les niveaux d’expertise financière. Surveillez simplement les frais lors de l’achat d’un fonds commun de placement en or.
Personnellement, je trouve que le simple fait d’acheter du GLD et des montres rares en or est la méthode la plus simple pour acheter de l’or. Dans ma vie passée, j’achetais et vendais des montres rares pour le plaisir. Les prix des montres rares ne cessent d’augmenter. Même les Rolex en acier de base semblent connaître une forte inflation des prix.
Il existe même des Gold IRA pour ceux qui sont follement optimistes à propos de l’or. Les sociétés Gold IRA peuvent vous aider à convertir vos actifs papier en lingots et en pièces d’or en utilisant un processus connu sous le nom de rollover or IRA. Mais je ne m’en soucierais pas.
Production lente + demande élevée = prix de l’or plus élevé
La croissance de la production d’or ne parvient pas à suivre la demande. La production d’or a augmenté au rythme de 1,9 pour cent au cours des 90 premières années du 20e siècle. Mais au cours des 20 dernières années, sa croissance n’a été que de 0,7 pour cent par an.
Parallèlement, la demande d’or continue de croître dans le monde entier, notamment en Chine et en Inde. Il existe une demande insatiable d’or, notamment de la part des Indiens. De plus, les Vietnamiens aiment aussi l’or. Mais c’est en réalité la demande de la Chine et de l’Inde qui entraîne une demande excédentaire d’or.
L’histoire de l’or étant anticyclique et sa force en période d’incertitude, le désir d’acheter de l’or s’est accru. Au moment de cette mise à jour, le prix de l’or a baissé par rapport à son sommet. Alors peut-être pourriez-vous commencer à posséder un petit morceau de ce cube doré de la taille d’un court de tennis.
Performance du Gold ETF GLD par rapport au VTI, Vanguard Total Stock Market Index Fund ETF
Vous trouverez ci-dessous un tableau comparatif sur 5 ans entre l’ETF or GLD et VTI, l’ETF Vanguard Total Stock Market. VTI surperformait depuis fin 2020. Mais GLD recommence à surperformer en 2022 en raison de toutes les incertitudes.
Dans l’ensemble, avoir de l’or dans votre portefeuille n’est pas une mauvaise idée en tant qu’investissement de préservation du capital. Regardez comment GLD a résisté au krach boursier de mars 2020.
Plus de recommandations pour créer de la richesse
1) Investissez dans l’immobilier en période d’incertitude
Les actions sont volatiles alors que l’or ne génère aucun revenu. Par conséquent, si vous souhaitez atténuer la volatilité, diversifier vos investissements, augmenter vos revenus passifs et créer de la richesse en même temps, l’immobilier est un investissement attractif.
Ma plateforme d’investissement immobilier préférée est Collecte de fonds. Avec plus de 3,5 milliards de dollars d’actifs sous gestion et plus de 400 000 investisseurs, Fundrise est aujourd’hui la principale plateforme immobilière verticalement intégrée. Les investisseurs peuvent investir dans leurs fonds immobiliers diversifiés avec aussi peu que 10 $.
Fundrise se concentre principalement sur les propriétés unifamiliales, multifamiliales et à louer dans la Sunbelt. Avec des valorisations plus faibles, des rendements plus élevés et de forts changements démographiques, les investissements Fundrise se situent au point idéal d’une tendance positive à long terme.
La combinaison d’une hausse des loyers et d’une hausse de la valeur du capital constitue un puissant générateur de richesse. J’ai personnellement investi 810 000 $ dans l’immobilier privé à travers le pays pour profiter de valorisations inférieures et de rendements locatifs plus élevés.
2) Gérez vos finances en un seul endroit
L’une des meilleures façons de devenir financièrement indépendant est de maîtriser vos finances en s’inscrire avec Empower.
Il s’agit d’une plateforme en ligne gratuite qui regroupe tous vos comptes financiers en un seul endroit afin que vous puissiez voir où vous pouvez optimiser. Avant Empower, je devais me connecter à huit systèmes différents pour suivre plus de 25 comptes de différence (courtage, plusieurs banques, 401K, etc.) afin de gérer mes finances.
Désormais, je peux simplement me connecter à Empower pour voir comment évoluent mes comptes d’actions et comment ma valeur nette évolue. Je peux également voir combien je dépense chaque mois.
Le meilleur outil est leur analyseur de frais de portefeuille qui gère votre portefeuille d’investissement via son logiciel pour voir ce que vous payez. J’ai découvert que je payais 1 700 $ par an en frais de portefeuille que je ne savais pas que je payais ! Ils disposent également du meilleur calculateur de planification de retraite du marché.
Il n’existe pas de meilleur outil gratuit en ligne pour vous aider à suivre votre valeur nette, à minimiser vos dépenses d’investissement et à gérer votre patrimoine. Pourquoi jouer avec votre avenir ?
3) Investir dans des sociétés privées de croissance
En investissant dans des entreprises privées, vous pourrez peut-être trouver les prochains Google, Meta, Figma, Apple et plus encore. Personnellement, j’alloue environ 10 % de mon capital au capital-risque.
Le fonds le plus intéressant auquel j’alloue de nouveaux capitaux est le Fonds d’innovation. Le fonds Innovation investit dans :
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (FinTech)
- Immobilier et technologie immobilière (PropTech)
Environ 35 % du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, ce dont je suis extrêmement optimiste. Je ne veux pas que mes enfants me demandent dans 20 ans pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ni travaillé dans l’IA aujourd’hui.
4) Lisez le meilleur livre sur l’investissement
Si vous souhaitez devenir un meilleur investisseur et atteindre la liberté financière plus rapidement, achetez une copie papier de mon nouveau livre, Achetez ceci, pas cela : comment dépenser votre chemin vers la richesse et la liberté. Le livre regorge de stratégies uniques pour vous aider à bâtir votre fortune tout en vivant votre meilleure vie.
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Après avoir passé 30 ans à travailler dans la finance, à écrire sur la finance et à étudier la finance, je suis certain que vous allez adorer Achetez ceci, pas cela. Merci pour votre soutien !
