Motif Investing a finalement été vendu à Charles Schwab en 2020 et n’est plus disponible. Désolé! Consultez plutôt Personal Capital. Ils disposent aujourd’hui des meilleurs outils gratuits sur Internet. Si vous êtes curieux de savoir ce qu’ils ont fait, consultez la revue Motif Investing ci-dessous.
Après avoir passé 13 ans dans les actions à Wall Street, j’ai pu parler personnellement à certains des investisseurs institutionnels les plus performants sur la façon d’investir et de gérer l’argent.
Le seul conseil que j’entends toujours est d’investir dans les tendances à long terme et d’oublier les détails quotidiens. Par exemple, vendre à découvert ou sous-pondérer les actions japonaises depuis la fin des années 1980 et surpondérer les matières premières dans les années 1990 ont été des décisions très gagnantes.
Oubliez le day trading, concentrez-vous sur le long terme
Grâce à mon expérience de travail avec des gestionnaires de fonds performants, j’ai cessé d’essayer de négocier constamment sur le marché après l’éclatement du NASDAQ en 2000. J’ai abandonné les risques du day trading parce que cela prend trop de temps et n’en vaut pas la peine. Depuis, je me concentre sur l’investissement à long terme axé sur des idées.
J’aurai toujours un fonds Licorne à disposition pour le prochain stock multi-bagger. Mais le fonds représente toujours moins de 5 % de ma valeur nette ou 10 % de l’ensemble de mon exposition aux actions.
Motif Investing est une société fascinante basée ici même dans la région de la baie de San Francisco. Je les suis depuis quelques années. Ils ont levé un financement de 25 millions de dollars dirigé par Goldman Sachs en 2013. Ils ont ensuite remporté le Finovate Fall 2013 et le Finovate Spring 2014 « Best In Show ».
Et a levé 35 millions de dollars supplémentaires en 2014, dirigé par JP Morgan. Motif Investing tire l’essentiel de son argent des transactions (trades) lorsque vous achetez ou vendez l’un de leurs « motifs » sur la base d’une idée d’investissement que vous avez. Ils pourraient également se développer dans le secteur de la gestion financière.
Un motif est essentiellement un panier de 30 actions dans lesquelles vous pouvez investir et qui visent à tirer profit d’une idée spécifique ou d’un thème sous-jacent. Disons que vous pensez que la construction de nouveaux logements va s’accélérer aux États-Unis l’année prochaine. Vous pouvez acheter un motif de logement pouvant contenir Lennar, KBH, Home Depot, Bed, Bath et Beyond, Zillow et plus encore dans différentes pondérations. Étant donné que je me concentre sur l’achat d’idées gagnantes à long terme et que j’ignore la volatilité à court terme, j’aime vraiment la proposition de valeur de Motif pour les investisseurs particuliers.
Examen de l’investissement Motif
Coût inférieur
Passons maintenant à la revue Motif Investing. Disons que vous avez 50 000 $ à investir. Vous pouvez acheter un certain nombre d’ETF à faible coût pour 7,95 $/opération via E*TRADE pour créer votre portefeuille idéal. Ou vous pouvez acheter un fonds de retraite à date cible coûteux qui peut coûter plus de 1 % en frais si vous n’achetez pas dans un magasin à bas prix comme Vanguard. Ou vous pouvez acheter des actions individuelles à 7,95 $/opération pour créer votre propre portefeuille.
Au lieu de cela, ce que vous pourriez faire, c’est achetez un motif comprenant jusqu’à 30 actions pour un montant unique de 9,95 $au lieu de dépenser 238,50 $ en commissions pour acheter 30 actions individuelles. Évidemment, si vous avez un portefeuille plus important, les commissions importent moins. Mais la plupart des investisseurs particuliers ont moins de 100 000 $ dans leur portefeuille de placements après impôt et devraient être conscients de leurs frais de négociation.
Supposons maintenant que vous souhaitiez acheter ou vendre un stock individuel dans un motif que vous avez acheté. Vous pouvez le faire en payant 4,95 $ de commission pour la transaction. Encore une fois, le coût de transaction est inférieur, et je suis sûr qu’il s’ajustera continuellement au taux du marché, car le faible coût est l’une des propositions de valeur de Motif.
Avantages de la personnalisation
Une autre caractéristique que je souhaite souligner dans cette revue Motif Investing est les avantages de la personnalisation. Une personnalisation plus poussée au sein d’un motif est également possible et abordable si vous souhaitez acheter ou vendre plusieurs actions. Ce n’est pas un problème non plus. Motif Investing vous offre 2 options rentables. Vous pouvez ajouter, supprimer ou modifier les pondérations à votre guise, puis acheter l’intégralité du motif personnalisé pour une commission de seulement 9,95 $, quel que soit le nombre d’actions que vous avez modifiées. Alternativement, vous pouvez acheter ou vendre chaque action individuelle dans un motif que vous possédez pour seulement 4,95 $ de commission par action.
À mesure que la performance de votre investissement évolue au fil du temps, un rééquilibrage peut se produire pour garantir que le motif reste fidèle à une idée ou une tendance spécifique. Le créateur du motif ajustera les stocks, les segments et les poids en conséquence. Si vous décidez de participer à ces changements de rééquilibrage, il en coûte 9,95 $ pour emboîter le pas en un seul clic. Dans un monde idéal, vous espérez ne plus jamais payer de frais après l’achat. Mais disons que votre action Apple est en hausse de 100 % et est passée de 25 % à 50 % de l’ensemble de votre motif dans la Silicon Valley, et que votre action Netflix est en baisse de 40 % et n’a qu’une pondération de 6 % sur une pondération de 10 % ; vous voudrez peut-être rééquilibrer pour votre propre bien, comme on ne sait jamais.
Facilité d’allocation d’actifs
Motif Investing propose également des modèles d’allocation d’actifs stratégiques à travers leurs motifs pour ceux d’entre vous qui ne souhaitent pas sélectionner d’actions ni d’idées. Il n’y a pas de frais mensuels une fois que vous achetez le motif. L’idée est la même que si vous achetiez un fonds à date cible en fonction de l’âge auquel vous souhaitez prendre votre retraite.
Vous trouverez ci-dessous trois exemples de motifs d’allocation d’actifs pour ceux qui envisagent de prendre leur retraite dans 1 à 2 ans, 5 à 10 ans et 10 à 20 ans.
Une variété infinie d’idées
Ce qui est probablement le plus excitant chez Motif Investing, c’est la quantité infinie d’idées dans lesquelles vous pouvez investir. Il y a tellement d’idées parmi lesquelles choisir, qui peuvent être triées par popularité, performance, secteur, marques que vous connaissez, mégatendances, événements actuels, culture, revenu fixe, date cible, dividendes et allocation d’actifs. C’est incroyable. Le risque est que l’investisseur se laisse déborder et veuille tout acheter.
Voici un instantané.
TABLEAU DE COMPARAISON ENTRE MOTIFS, ETF, FONDS COMMUNS, ACTIONS
VOUS POUVEZ AUSSI CONSTRUIRE VOTRE PROPRE MOTIF
Au lieu de vous montrer par écrit comment créer votre propre motif, voici une vidéo montrant comment procéder. Construire votre propre motif peut être un moyen amusant et rentable de profiter des nouvelles tendances des marchés. Par exemple, disons que tout le monde est frénétique à propos du virus Zika. Vous ou quelqu’un de la communauté Motif Investing pouvez et allez probablement créer un motif Zika qui contient des entreprises qui profitent de la baisse des dollars du tourisme dans les régions touchées par le Zika ou des entreprises qui fabriquent des remèdes contre le Zika.
J’aime l’idée de créer un motif de plusieurs actions basé sur une idée, car cela permet d’éliminer le risque endogène pour une entreprise. On ne sait jamais si une entreprise pourrait être une fraude, avoir un scandale comptable, se faire piéger par une réglementation ou un procès, etc. En achetant un panier d’actions à associer autour d’une idée, vous réduisez le risque. Le risque de concentration est la principale raison pour laquelle les investisseurs particuliers sous-performent.
Les utilisateurs ont actuellement déjà créé plus de 100 000 motifs, soit plus que tous les fonds communs de placement et ETF réunis, plus les 150+ motifs créés par les professionnels de l’investissement de Motif Investing !
Voici mes 30 actions, motif ETF composé d’actions familières qui ont subi une correction de plus de 20 % par rapport à leurs plus hauts et qui bénéficient d’un taux d’intérêt bas et d’un environnement pétrolier bas. J’ai investi 10 000 $ pour profiter de la volatilité du marché le 30/01/2015. Mon Motif est en hausse d’environ 10 % depuis le 4ème trimestre 2016.
Recommandations pour la création de richesse
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Le message a été mis à jour pour la dernière fois en 2021.
