Investir dans des actifs alternatifs est devenu un moyen de plus en plus populaire de se diversifier au-delà des actions et des obligations traditionnelles. Le vin et le whisky, en particulier, gagnent du terrain en raison de leur potentiel de rendements positifs, de la résilience pendant les ralentissements économiques et de l’augmentation de la demande mondiale.
Si les prédictions de Goldman Sachs et Vanguard sont vraies pour un rendement boursier abysical au cours des 10 prochaines années, il est logique d’examiner des investissements alternatifs pour potentiellement augmenter les rendements. Un rendement annuel moyen potentiel de 3% à 5% dans le S&P 500 n’est pas attrayant, en particulier compte tenu de la volatilité inhérente aux actions publiques.
À 47 ans, je suis dans le groupe démographique de premier ordre pour explorer l’investissement dans le vin et le whisky, en particulier en vivant à 1,15 heures de Napa Valley. Pour les événements de l’école «Dad Night Out», nous avons également organisé plusieurs fêtes de whisky et de tequila, qui ont été très amusantes.
À ce stade de la vie, je me concentre plus sur profiter de mon argent plus Les actions et les obligations étant donné aucune utilité. Ayant acheté mon «Forever Home» et avec des collections de rares pièces chinoises et de livres, je suis maintenant ravi de plonger dans le vin et le whisky comme le prochain ajout à mon portefeuille.
Pourquoi investir dans le vin et le whisky?
C’était formidable d’entendre que Vinovest grandissait toujours, alors j’ai contacté le PDG, Anthony Zhang, pour discuter et obtenir une mise à jour quatre ans plus tard. Il s’avère que Vinovest s’est étendu de l’offre d’investissements en vin à maintenant, y compris le whisky.
Dans cet article, nous explorerons les raisons pour lesquelles l’investissement dans le vin et le whisky pourrait avoir un sens pour vous, le fonctionnement de Vinovest et les risques et récompenses potentiels.
Ne manquez pas d’écouter ma conversation avec Anthony dans le lecteur de podcast intégré ci-dessous. Ou vous pouvez aller à Apple ou Spotify.
1. Performance historique forte du vin, suivie d’une correction depuis 2022
Le bon vin, a une longue histoire d’appréciation, surpassant parfois les actifs traditionnels comme les actions et les obligations. Au cours des 15 dernières années, Fine Wine a retourné en moyenne 10,6% par an, selon l’indice Liv-EX Fine Wine 100.
Le whisky, bien que plus récent en tant que véhicule d’investissement, a montré une croissance de la valeur ces dernières années, avec quelques bouteilles rares appréciant la valeur de centaines de pour cent en quelques années seulement. Le Yamazaki 12 me vient à l’esprit.
Ces rendements sont motivés par la dynamique de l’offre et de la demande. Le bon vin et le whisky sont produits en quantités limitées, et En vieillissant, leur rareté augmente. Dans le même temps, la demande mondiale de ces produits augmente, en particulier dans les marchés émergents comme la Chine où une nouvelle richesse alimente une augmentation de la consommation de luxe.
Cependant, depuis la fin de 2022, les prix globaux des vins fins se sont corrigés d’environ 22%, ce qui, je pense, se présente une opportunité intéressante. J’ai raté le boom du vin fin 2020 et 2021, donc je suis ravi de revoir la classe d’actifs maintenant que les prix sont plus bas.
2. Corrélation faible avec les marchés traditionnels
L’un des principaux avantages de l’investissement dans des actifs alternatifs comme le vin et le whisky est leur faible corrélation avec les marchés financiers traditionnels. Lorsque les marchés boursiers sont volatils / en baisse, le vin et le whisky restent souvent stables, offrant une couverture contre les ralentissements dans des investissements plus traditionnels.
Cette faible corrélation fait de ces actifs un ajout attrayant à un portefeuille bien équilibré, en particulier pour ceux qui cherchent à réduire leur exposition globale au risque.
3. Asset tangible avec valeur intrinsèque
Contrairement aux actions, aux obligations ou aux crypto-monnaies, le vin et le whisky sont des actifs tangibles qui ont une valeur intrinsèque. Même si la valeur marchande fluctue, l’actif sous-jacent existe et en est toujours utile. Cela est particulièrement attrayant pour les investisseurs qui souhaitent posséder quelque chose de physique, par opposition aux actifs numériques ou papier.
Dans le pire des cas, vous pouvez toujours profiter de votre investissement, soit en buvant le vin ou en le whisky ou en le vendant sur un marché secondaire pour un retour plus immédiat. Si vous voulez devenir riche et rester riche, vous devriez vous entraîner à transformer de l’argent drôle en réels actifs.
Comment fonctionne Vinovest
Vinovest est une plate-forme qui simplifie le processus d’investissement dans le vin et le whisky. Traditionnellement, l’investissement dans ces actifs nécessitait une expertise importante, l’accès aux producteurs et aux installations de stockage pour maintenir les produits dans un état optimal. Vinovest supprime ces barrières en gérant tous les aspects du processus en votre nom.
1. Création d’un compte
Pour commencer, vous avez simplement besoin de Créez un compte avec Vinovest. Au cours du processus d’inscription, vous répondez à quelques questions sur vos objectifs d’investissement et votre tolérance au risque, ce qui aide Vinovest à recommander un portefeuille adapté à vos besoins.
2. Personnalisation du portefeuille
Une fois votre compte configuré, Vinovest construit un portefeuille diversifié de vins fins et de whiskies pour vous. Vous pouvez soit opter pour une approche pratique et laisser l’algorithme de Vinovest faire tout le travail. Ou vous pouvez être plus impliqué dans la sélection des types de vin et de whisky dans lequel vous souhaitez investir.
L’équipe d’experts de Vinovest s’approvisionne dans les vins et les whiskies directement des producteurs et des marchands de confiance, assurant l’authenticité et la qualité.
3. Stockage et sécurité
L’un des aspects les plus importants de l’investissement du vin et du whisky est le stockage approprié. Vinovest s’occupe de cela en stockant vos actifs dans des installations gérées par des professionnels et contrôlées par le climat qui garantissent que les produits vieillissent correctement. Ces installations sont pleinement assurées, offrant une tranquillité d’esprit que votre investissement est protégé.
4. Vendre votre investissement
Vinovest facilite également la vente de votre vin et de votre whisky lorsque vous êtes prêt à retirer de l’argent. La plate-forme vous connecte avec les acheteurs sur les marchés secondaires, vous permettant de profiter de la demande du marché et d’obtenir le meilleur prix pour vos actifs. Alternativement, vous pouvez choisir de vous faire livrer votre vin ou votre whisky si vous préférez le garder ou le consommer.
Risques et considérations pour investir dans le vin et le whisky
Bien que l’investissement dans le vin et le whisky présente de nombreux avantages potentiels, il est important d’être conscient des risques impliqués.
1. Liquidité
Le bon vin et le whisky ne sont pas aussi liquides que les actions ou les obligations. Il peut prendre du temps pour vendre votre investissement, en particulier si la demande du marché est faible. Bien que Vinovest donne accès aux marchés secondaires, le processus peut encore prendre plus de temps par rapport à la vente d’actifs financiers traditionnels.
La propagation de la demande peut être plus grande que vous le souhaitez, surtout si vous souhaitez vendre lors d’un ralentissement lorsqu’il y a moins d’acheteurs.
2. FLUCUATIONS DE MARCHE
Comme tout investissement, la valeur du vin et du whisky peut fluctuer en fonction des conditions du marché. Des facteurs tels que la qualité vintage, la réputation de la marque et les tendances économiques plus larges peuvent avoir un impact sur les prix. Bien que ces actifs aient tendance à maintenir la valeur à long terme, la volatilité à court terme est toujours un risque.
Encore une fois, après que les prix du vin ont bondi en 2020 et 2021, les prix ont diminué depuis 2022 d’environ 22%.
3. Le coût pour stocker, assurer et échanger un actif tangible
Vinovest facture des frais de stockage, d’assurance et de gestion de votre portefeuille. Il y a des frais de trading d’achat de 2,5% (comprend 3 mois de stockage). Ces frais sont facturés lors de l’achat d’un vin sur le marché Vinovest.
Il y a des frais de négociation à la vente de 1%. Ces frais seront facturés lors de la vente d’un vin à un autre utilisateur en échange. Cela sera automatiquement tiré de votre solde de trésorerie.
Enfin, il y a des frais de stockage annuels de 1,5%, facturés mensuellement. Bien que ces frais couvrent les services essentiels, ils mangent dans vos rendements globaux. Contrairement à la détention d’actions et d’obligations, il faut du travail physique et de l’espace pour stocker des actifs réels comme le vin et le whisky.
C’est amusant de profiter de vos investissements
La capacité de profiter de vos investissements est devenue un objectif clé pour moi après avoir eu 40 ans. Tôt ou tard votre parcours d’indépendance financière, vous pourriez commencer à penser que l’argent perd son but si vous ne l’utilisez pas réellement.
Cependant, après des années d’investissement discipliné, il peut être difficile de passer en mode de dépenses. C’est pourquoi les investissements comme le vin et le whisky sont attrayants – ils offrent le double avantage du plaisir et le potentiel de gagner de l’argent. Et si vous ne faites pas d’argent sur eux, au moins vous pouvez les boire.
Même si vous n’êtes pas un grand fan de vin ou de whisky, vous apprécierez la camaraderie qui se développe naturellement lorsque les gens se rassemblent autour de la bonne nourriture et des boissons. Sortir avec des amis et passer un bon moment rend la vie meilleure.
Pour les investisseurs qui cherchent à ajouter une classe d’actifs unique à leur portefeuille, Vinovest rend le processus d’investissement dans un bon vin et un whisky accessible et facile. Inscrivez-vous ici pour explorer leurs offres.
Lecteurs, quelqu’un d’un investisseur passionné de vin ou de whisky? Si oui, j’aimerais savoir comment vous avez été indiqué et comment vous vous débattez en buvant le vin ou le whisky ou en le tirant pour des gains potentiellement plus importants? Vous cherchez à profiter davantage de vos investissements à mesure que vous vieillissez?
Ma conversation avec Anthony Zhang, fondatrice de Vinovest
À l’origine, je prévoyais d’interviewer Anthony sur le podcast Partageons l’Éco. Cependant, après avoir écouté l’épisode, je suis devenu plus intrigué d’investir dans le vin et le whisky que j’ai fait plus de recherches. Apprécier!
Montrez des questions et des notes:
Comment un investisseur décide-t-il de profiter de son investissement de vin ou de whisky ou de continuer à le tenir?
Quelle est la stratégie derrière l’investissement dans le vin et le whisky?
Comment générez-vous des flux de trésorerie pour les investisseurs de vin et de whisky?
Quelle est l’allocation des actifs recommandés pour les vins et les spiritueux?
Quelles variables clés ont un impact sur l’appréciation du vin? (Tenez compte des facteurs comme la rareté, le capital marque et l’âge.)
Quelles sont les différences entre investir dans le whisky contre le vin?
Comment avez-vous construit Vinovest et l’avez-vous fait décoller?
Quel est le profil typique d’un investisseur de vin?
Comment la demande croissante de la Chine et de l’Inde influence-t-elle les prix du vin?
Comment le whisky japonais a-t-il obtenu une valeur de marque aussi forte?
Pourriez-vous partager quelques informations sur les lésions de la moelle épinière et ce que nous devons savoir à ce sujet?
