Avec le S&P 500 près d’un sommet record, vous pourriez sagement penser davantage à la diversification du portefeuille. La diversification du portefeuille peut aider à lisser la volatilité. En outre, vous pourrez peut-être trouver des investissements qui zignistent lorsque vos actions zag.
La diversification par les obligations est le moyen le plus courant d’obtenir une diversification du portefeuille. Cependant, avec le rendement des obligations à 10 ans de moins de 1% et le taux des fonds fédéraux de 0% à 0,25%, les performances des obligations semblent limitées. Une autre façon croissante de se diversifier est par des investissements alternatifs.
Un investissement alternatif est un investissement dans toute classe d’actifs excluant les actions, les obligations et les espèces. Les investissements alternatifs comprennent des actifs tangibles tels que les métaux précieux, l’art, le vin, les antiquités, les pièces de monnaie ou les timbres et certains actifs financiers tels que l’immobilier, les produits de base, le capital-investissement, les titres en difficulté, les fonds spéculatifs, le capital-risque, la production de films et plus encore.
Ceci est un article conjoint parrainé par FarmTogether, Masterworks et Vinovest. Ils ont aidé à garder les lumières allumées toute l’année Ici chez Partageons l’Éco.
Avantages des investissements alternatifs
Nous avons récemment appris que le Fonds de dotation de Yale de 31 milliards de dollars détient environ 65% de ses actifs en investissements alternatifs. Pendant ce temps, seulement 2,25% de ses actifs sont en actions domestiques. Par conséquent, il vaut la peine d’explorer encore des investissements alternatifs.
Preqin, un fournisseur de données de l’industrie de premier plan, estime que l’AUM est sur la bonne voie pour atteindre 14 billions de dollars d’ici 2023 (contre 10 billions de dollars en 2019. Dans une enquête de Nataxis, 71% des investisseurs institutionnels ont déclaré que le potentiel de rendements plus élevés offerts par des investissements alternatifs leur valait la réduction de la liquidité.
Les alternatives ont plusieurs avantages. Ils augmentent la diversification de votre portefeuille, car leurs performances ne sont pas corrélées avec les performances du marché boursier.
Les investissements alternatifs sont également bénéfiques car ils ont tendance à être moins volatils que les actifs cotés en bourse. La réduction de la volatilité globale du portefeuille permet aux investisseurs de mieux dormir la nuit, en particulier les investisseurs avec une quantité plus lourde d’actifs.
Une étude de TIAA et de l’Association nationale des officiers commerciaux du collège et de l’université a révélé que le capital-risque et le capital-investissement étaient les deux premières classes d’actifs interprétées parmi les dotations universitaires et universitaires en 2019. Ils ont battu les rendements des actions américaines de deux à cinq points de pourcentage.
Explorons l’investissement dans les beaux-arts, les terres agricoles et les bons vin.
Pour l’investissement en beaux-arts: Masterworks
Les beaux-arts sont l’un des investissements alternatifs les plus connus, en particulier pour les particuliers ultra-élevés.
Le marché mondial de l’art est évalué à environ 1,7 billion de dollars, avec environ 64,1 milliards de dollars de ventes en 2019. Comme le montre le graphique ci-dessous, cela est en hausse par rapport à 39,5 milliards de dollars de ventes en 2009, ce qui se traduit par un TCAC de 10 ans de 5,0%.
Comme l’or, les beaux-arts sont un véritable atout qui est considéré comme un magasin de valeur à long terme. Les beaux-arts ne sont pas corrélés avec les performances du marché boursier et d’autres grandes classes d’actifs. Par conséquent, les beaux-arts sont un bon candidat pour diversifier un portefeuille.
Deloitte a constaté que la quête de la diversification était un facteur de motivation pour 52% des collectionneurs en 2019, contre seulement 36% en 2017.
Les beaux-arts peuvent également offrir des rendements à long terme attrayants. L’indice Artprice100, qui suit les performances de 100 artistes «Blue Chip», a fourni des rendements annuels moyens de 8,9% entre 2008 et 2018 et a dépassé le S&P 500 de plus de 250%.
Dans le passé, l’investissement en beaux-arts était quelque chose que seuls les investisseurs méga-riches pouvaient faire, car il y avait des opérations financières qui pourraient transformer les beaux-arts en un actif de portefeuille partagé. Soit vous avez possédé une œuvre d’art, ou vous ne l’avez pas fait. MasterWorks a changé cela.
Avec Masterworks, les investisseurs peuvent participer à une communauté qui détient conjointement une participation dans des œuvres d’art précieuses.
Vous pouvez acheter et vendre des actions qui représentent un investissement dans des œuvres d’art emblématiques d’artistes de renommée mondiale comme Banksy, Basquiat et Kaws, le tout sans avoir à devenir un expert ayant un œil vif pour les opportunités d’enchères. Vous pouvez vous inscrire à MasterWorks ici.
Pour l’investissement des terres agricoles: la ferme
L’immobilier est un type d’investissement alternatif incontournable pour ceux qui souhaitent incorporer une appréciation constante dans un portefeuille diversifié. Choisir le bon type d’investissement immobilier signifiait généralement l’achat de propriétés par vous-même ou l’achat d’actions dans une fiducie d’investissement immobilier. Cependant, l’immobilier des terres agricoles est un investissement alternatif spécial pour une plus grande diversification du portefeuille.
Les terres agricoles sont une classe d’actifs relativement nouvelle pour la plupart des investisseurs, étant donné des barrières élevées à l’entrée. De plus, les terres agricoles étaient historiquement détenues par la famille. Cependant, les terres agricoles ont de nombreuses caractéristiques attrayantes qui méritent d’être considérées.
Les terres agricoles sont un véritable atout avec une valeur intrinsèque soutenue par l’un de nos besoins les plus élémentaires: la nécessité de manger. Il n’est pas corrélé avec d’autres classes d’actifs majeures et moins volatils que les actions et l’immobilier traditionnel.
Les terres agricoles ont également offert des rendements annuels moyens d’environ 10% depuis 1992, notamment les paiements périodiques des cultures et des locations et une appréciation des prix. Enfin, les terres agricoles fonctionnent bien tout au long du cycle économique. Par exemple, pendant la grande crise financière (GFC), l’indice des terres agricoles du NCREIF a augmenté de près de 20%.
La ferme est conçue pour mélanger le meilleur de plusieurs options d’investissement immobilier. Avec la ferme, les investisseurs peuvent mettre de l’argent dans des opportunités de terres agricoles sélectionnées à travers le pays. Les membres obtiennent des informations initiales sur le rendement prévu sur leur investissement, les chiffres moyens de rendement en espèces et le rendement attendu de la vente d’une ferme.
FarmTogether offre aux investisseurs un tableau de bord détaillé qui permet de garder un œil sur leurs investissements dans la plate-forme. La ferme démystifie le processus de maintien de l’onglet sur les performances.
De plus, la plate-forme offre des conseils et un soutien d’une équipe dédiée d’investisseurs qui comprennent les tenants et aboutissants du marché. Vous pouvez vous inscrire ici gratuitement.
Pour l’investissement de vin fin: vinovest
Le monde du vin fin comprend un marché robuste pour certains des millésimes les plus rares sur Terre, qui commandent également des étiquettes de prix élevés. En fait, le marché des vins fins a dépassé le S&P 500 au cours des trois dernières décennies, avec 11,6% de rendements annualisés.
Que vous soyez un sommelier ambitieux ou un investisseur qui souhaite trouver de nouvelles façons de se diversifier, en investissant dans le bon vin avec Vinovest Peut vous donner un atout unique avec une touche moderne.
Dans le passé, les investisseurs en vins fins ont dû passer par le processus de sélection des vins qu’ils voulaient dans leur portefeuille en grande partie. Ils ont ensuite dû trouver un endroit pour le stocker également. Ces deux limitations ont rendu difficile pour davantage d’investisseurs de considérer le rôle potentiel de Fine Wine dans leur portefeuille.
De plus, il n’y avait que quelques façons de vendre des bouteilles rapidement et facilement. Vinovest résout chacun de ces problèmes en créant un marché simple pour acheter et vendre du vin. Mieux encore, Vinovest conserve même les bouteilles pour vous, vous les expédiant chaque fois que vous voulez les déplacer dans votre collection personnelle.
Tout cela est une aubaine pour les investisseurs qui cherchent à diversifier leurs portefeuilles. Le vin fin est un excellent magasin de valeur, en particulier pendant une récession, avec une volatilité extrêmement faible.
Par exemple, au premier trimestre 2020, le S&P 500 a chuté de plus de 23%. En revanche, le Liv-EX Fine Wine 1000, un indice qui mesure les performances des 1 000 vins fins les plus négociés, était en baisse de 4%. Ce n’est pas un coup de chance – le liv-eX Fine Wine 1000 était également résilient pendant le GFC.
Fine Wine a également dépassé les principaux indices boursiers et autres investissements alternatifs courants au cours des 30 dernières années.
Tu peux Inscrivez-vous à Vinovest ici.
Investissements alternatifs pour l’avenir
L’appétit pour des investissements alternatifs continuera probablement de croître dans les années à venir. Avec le marché boursier proche des sommets record, l’argent déborde naturellement de l’investissement alternatif. Investir dans First Print, First Edition Books gagne également en popularité. De plus en plus de gens veulent également profiter de leurs investissements.
Certains investisseurs recherchent des investissements Laggard. Tandis que d’autres investisseurs cherchent à se couvrir contre la baisse et la volatilité du marché boursier. Pendant ce temps, tous les investisseurs recherchent des rendements absolus.
Investir dans des sociétés de croissance privée
En plus des terres agricoles, des beaux-arts et du vin, envisagez d’investir dans des sociétés de croissance privée par le biais d’un fonds de capital-risque ouvert. Les entreprises restent privées plus longtemps, en conséquence, plus de gains s’accumulent aux investisseurs privés des entreprises. Trouver le prochain Google ou Apple avant de devenir public peut être un investissement qui change la vie.
L’un des fonds les plus intéressants auxquels j’alloue un nouveau capital est le Fonds d’innovation. Le Fonds d’innovation investit dans:
- Intelligence artificielle et apprentissage automatique
- Infrastructure de données moderne
- Opérations de développement (DevOps)
- Technologie financière (fintech)
- Technologie immobilière et immobilier (Proptech)
Environ 35% du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, qui, je suis extrêmement optimiste. Dans 20 ans, je ne veux pas que mes enfants se demandent pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ou travaillé dans l’IA en vivant à San Francisco!
Le minimum d’investissement n’est également que de 10 $. La plupart des fonds de capital-risque ont un minimum de 250 000 $ et plus. De plus, vous pouvez voir ce que le fonds d’innovation tient avant de décider d’investir et combien. Les fonds traditionnels de capital-risque nécessitent d’abord l’engagement du capital et espèrent ensuite que les partenaires généraux trouveront de grands investissements.
Une note de moi: Merci encore à FarmTogether, Masterworks et Vinovest pour leur parrainage. J’ai dit à Artem, le fondateur et PDG de FarmTogether que nous obtiendrions des sushis si nous arrivions à l’immunité du troupeau. Il vit dans mon quartier à SF et nous allions nous rencontrer juste avant que tout ne s’arrête.
