L’inflation est élevée. En conséquence, examinons les investissements pour se couvrir contre l’inflation.
Si nos revenus et nos rendements d’investissement ne battent pas l’inflation chaque année, sur une base relative, nous perdons. Par conséquent, il appartient à chacun de nous de suivre au moins l’inflation.
Mon objectif annuel de croissance nette de valeur est de 10%, ce qui est en moyenne, 5x supérieur à l’inflation. 10% était relativement facile à battre lorsque j’avais un travail de jour avant 2012. Maintenant, il est relativement plus difficile de battre avec une exposition aux risques similaire. Mais je n’arrêterai pas d’essayer parce que j’ai maintenant une famille.
Ce qui suit est un article sur l’investissement comme une couverture contre l’inflation par la ferme, une plate-forme d’investissement de terres agricoles de premier plan et un sponsor financier dédié aux samouraïs.
Investir comme une haie contre l’inflation
L’inflation est une réalité inévitable. Le pouvoir d’achat de Cash a une incidence directe sur la valeur de vos avoirs – la volatilité du marché peut rendre difficile l’obtention d’un sentiment vrai et stable de la valeur de votre portefeuille.
Une stratégie financière robuste signifie une couverture contre la baisse sous autant d’angles que possible. L’inflation pourrait ne pas être le premier facteur de risque auquel on pourrait penser lors de la minimisation des inconvénients des investissements. Cependant, l’inflation peut être un facteur crucial pour maintenir la valeur de vos avoirs globaux.
Selon la façon dont vous choisissez de vous couvrir contre l’inflation, vous pouvez même vous ouvrir à un investissement qui fait plus que la sauvegarde des actifs.
Les tactiques multiples disponibles pour se cacher contre l’inflation peuvent créer des opportunités uniques pour faire plus que dépasser l’inflation. Explorons plus en détail.
Comment l’inflation affecte les investissements
Le niveau exact d’inflation est difficile à prévoir, mais il est facile à identifier. Les caractéristiques de l’inflation: la réduction du chômage, la hausse des salaires et l’augmentation des produits de base et des matières premières peuvent tous influencer la probabilité d’une période inflationniste à venir.
Lorsque l’inflation frappe, ses impacts sur l’économie sont multiples. Les coûts associés à l’augmentation des prêts, le pouvoir d’achat diminue et la confiance des consommateurs plongeaient.
Selon votre portefeuille, certains ou tous ces phénomènes pourraient avoir un impact négatif sur vos investissements. Les investisseurs qui cherchent à développer leur pouvoir d’achat à long terme ont une route difficile à venir lorsque l’inflation frappe. Plus d’une manière générale, une période inflationniste peut vous offrir moins d’opportunités pour maximiser la croissance et, dans certains cas, réduire le pouvoir d’achat de votre portefeuille global.
Cependant, l’inflation n’a pas d’impact sur tous les types d’investissement. Ceux qui ont des flux de trésorerie fixes à long terme voient un rendement diminué en ce qui concerne le pouvoir d’achat.
De l’autre côté, les produits de base et autres produits avec un flux de trésorerie qui reflue et coule, a tendance à mieux s’en sortir pendant les périodes inflationnistes.
Pourquoi il est important de se couvrir contre l’inflation
Si, comme la plupart des investisseurs, votre objectif est de maximiser votre taux de rendement. Cela signifie également essayer de gagner un taux de rendement aussi loin que possible du taux d’inflation.
Un niveau élevé d’inflation crée une «taxe» sur le capital. La taxe doit d’abord être payée avant qu’une société puisse produire un véritable rendement pour ses actionnaires. Les familles en particulier sont les plus touchées par l’inflation en raison de l’augmentation du coût du collège, du logement et des soins de santé.
Le ténia de l’inflation
Comme Warren Buffett l’a dit un jour,
«L’inflation agit comme une gigantesque ténia d’entreprise. Ce ténia consomme de manière préventive son régime alimentaire quotidien requis de dollars d’investissement, quelle que soit la santé de l’organisme hôte. Quel que soit le niveau des bénéfices signalés (même si nul), plus de dollars pour les créances, les stocks et les actifs fixes sont continuellement requis par l’entreprise pour répondre à la nouvelle fois que le volume unitaire de l’année précédente.
Moins l’entreprise est prospère, plus la proportion de subsistance disponible revendiquée est grande par le ténia. Le ténia de l’inflation nettoie simplement l’assiette. »
Quelle inflation élevée a affecté les stocks dans le passé
L’inflation en Amérique était la plus élevée dans les années 1970. Cependant, la pire performance des stocks des années 1970 est survenue lorsque l’inflation a augmenté pour la première fois, pas lorsque l’inflation a culminé.
De 1972 à 1973, l’inflation a doublé à plus de 6%. En 1974, l’inflation a augmenté de 5% à 11%. Au cours de ces deux années, le S&P 500 a diminué de 40% combinés.
Au moment où l’inflation a dépassé 13,5% en 1980, le S&P 500 était revenu sur un territoire positif. Cependant, sur une base ajustée en fonction de l’inflation, les années 1970 n’ont montré aucun rendement réel pour les actions.
Pour aider à accroître les chances de battre l’inflation, les investisseurs en actions devraient se concentrer sur les entreprises avec des flux de trésorerie et un pouvoir de prix solides.
Comment l’inflation affecte les titres à revenu fixe
Les investissements à revenu fixe ont également tendance à lutter pendant les périodes d’accélération de l’inflation. Lorsque l’inflation augmente, le paiement à taux fixe d’une obligation perd son pouvoir d’achat.
En outre, la Réserve fédérale a tendance à augmenter son taux de fonds fédérales dans une période d’inflation élevée pour lutter contre l’inflation. En conséquence, les investissements à revenu fixe deviennent relativement moins attrayants car ils paient un taux relativement inférieur. Un investissement à revenu fixe peut diminuer de valeur au point où son rendement est compétitif aux investissements concurrents à revenu fixe.
Investissements qui peuvent se cacher contre l’inflation
La meilleure façon d’aider à sauvegarder contre l’inflation est d’allouer des fonds à des produits financiers dont la valeur n’est pas aussi étroitement liée à l’augmentation et à la diminution du pouvoir d’achat.
Les investissements qui fournissent également des dividendes indépendamment des performances du marché peuvent également fournir une couverture contre l’impact de l’inflation sur les performances du marché.
Ces actifs peuvent offrir un certain degré de résilience où d’autres investissements ne le peuvent pas. Mieux encore, plusieurs d’entre eux peuvent même fournir également des dividendes et des paiements aux actionnaires.
Métaux précieux et produits
Certaines des stratégies les plus courantes de couverture contre l’inflation comprennent l’achat d’or, d’argent, de céréales ou même de jus d’orange. Ce ne sont que quelques-uns des nombreux produits qui peuvent maintenir leur valeur contre l’inflation.
Lorsque le pouvoir d’achat diminue, ces articles ont tendance à maintenir leur valeur. Beaucoup deviennent encore plus précieux à mesure qu’ils deviennent plus difficiles à se permettre.
Vous trouverez ci-dessous un tableau qui montre comment les actifs réels fonctionnent pendant les périodes de surprise d’inflation positive. Les ressources naturelles, les infrastructures, les biens immobiliers et les produits fonctionnent le mieux tandis que les obligations fonctionnent le pire.
Vous trouverez ci-dessous un graphique qui montre les caractéristiques de rendement des actifs de 1970 à 2018. Remarquez comment les terres agricoles américaines avaient le rendement moyen annuel le plus élevé de 10% avec un écart-type relativement faible de 6,5%.
Pendant ce temps, le NASDAQ avait un rendement moyen annuel similaire de 9,7%, mais un écart-type beaucoup plus élevé de 24,6%. En d’autres termes, investir dans le Nasdaq riche en technologie est beaucoup plus volatile.
L’immobilier comme jeu d’inflation
L’immobilier a tendance à parcourir la vague d’inflation plutôt que de se blesser par l’inflation. En d’autres termes, la demande d’immobilier l’emporte sur le coût des taux hypothécaires plus élevés.
Les propriétaires ont tendance à être en mesure de facturer des loyers plus élevés dans un environnement inflationniste à forte demande. En conséquence, les valeurs immobilières augmentent.
Dans le même temps, les propriétés locatives ont tendance à être plus précieuses dans un environnement de taux d’intérêt ultra-bas en cas d’inflation minimale car la valeur des revenus de location augmente. Il faut plus de capital pour produire la même quantité de revenus ajustés au risque.
En tant que l’un des fondements de la survie, l’immobilier est l’un des meilleurs interprètes de presque tous les types d’environnement inflationniste.
Les terres agricoles investissent comme jeu d’inflation
L’investissement dans des métaux précieux, des produits de base et des FPI est tous des options populaires pour se couvrir contre l’inflation. Cependant, plus ces options sont populaires, plus elles deviennent relativement chères.
Farmland Investing, en revanche, offre une excellente option en tant que couverture contre l’inflation.
Avec les terres agricoles, vous obtiendrez des rendements de l’appréciation des terres lorsque vous vendez ainsi que des revenus en espèces annuels des cultures. La valeur des terres agricoles augmente au moins aussi vite que l’inflation pour une bonne raison. À cause de ce qu’il crée – la nourriture.
La nourriture est la troisième catégorie la plus importante utilisée pour calculer l’indice des prix à la consommation, ou CPI, l’une des deux mesures les plus courantes de l’inflation. Comme l’immobilier, la nourriture est une nécessité pour tous les ménages. Sur une moyenne de 82 852 $ le revenu des ménages, environ 10% sont dépensés pour la nourriture.
Cela signifie que l’inflation est en partie calculée en fonction du prix des produits clés. Ensuite, à mesure que la nourriture – ou si vous possédez des terres agricoles, les prix – les prix augmentent, ces changements se reflètent dans l’inflation.
Cet investissement alternatif est l’une des classes d’actifs les plus attrayantes, sur une base de rendement au risque. Historiquement, les terres agricoles ont démontré peu de corrélation avec les classes d’actifs traditionnelles, telles que les actions et les obligations.
Cette qualité fait des terres agricoles un ajout souhaitable à tout portefeuille qui cherche à améliorer la diversification et à réduire la volatilité. Investir dans des terres agricoles pour lutter contre l’inflation alimentaire est logique.
Investissez dans des terres agricoles avec la ferme
Avec la ferme – l’équipe d’investissement institutionnelle prééminente dans l’espace – vous pouvez bénéficier de l’expertise provenant d’une équipe de pros financiers qui organisent des opportunités d’investissement avec un rendement cible de 7 à 13% et 3 à 9% de rendements en espèces.
L’un des autres avantages propose des investisseurs qualifiés est la possibilité de prendre de petits engagements. En tant qu’investisseur accrédité, vous n’aurez besoin que de 10 000 $ pour commencer. Vous verrez une myriade d’opportunités d’investissement à travers des produits et des emplacements agricoles à travers le pays.
Les règles de maintien sont aussi courtes que cinq ans, et les investissements sont livrés avec des fenêtres de liquidité annuelles pour quitter plus tôt. Les frais sont relativement faibles, et le site de la ferme présente toutes les spécificités de l’opportunité, allant du rendement en espèces, de la prise cible, de l’offre de la taille et de la TRI cible dans une interface intuitive et riche en données.
Anticiper l’inflation peut être une entreprise délicate. La couverture contre l’inflation ne doit pas l’être. FarmTogether offre une couverture majeure contre l’inflation tout en offrant une opportunité d’investissement unique que d’autres investissements communs ne peuvent pas.
Inscrivez-vous pour se couvrir contre l’inflation et bénéficiez potentiellement de l’inflation avec la ferme ici.
Merci encore à la ferme pour le parrainage!
