La peur et la cupidité font partie de l’investissement. Pour être un meilleur investisseur, vous devez apprendre à gérer votre FOMO d’investissement. Investir FOMO est l’un des plus grands défis à surmonter.
La bourse et les marchés immobiliers ont atteint des niveaux records en 2021 après plus de 10 ans de hausse. Nous voulions tous que la fête continue, mais j’étais inquiet. La cupidité prenait le dessus ! Et puis un marché baissier est revenu en 2022.
Pour devenir un meilleur investisseur, vous devez être capable de traverser les bons comme les mauvais moments.
Vous devez éviter d’être trop confiant sur les marchés haussiers. Et vous devez également devenir un meilleur investisseur en période de marchés baissiers et de récessions.
Comment devenir un meilleur investisseur
Voici quelques réflexions sur la façon de gérer la peur et l’avidité afin de minimiser les décisions d’investissement sous-optimales.
- Quand les choses tournent mal, rappelez-vous que les rebonds sont inévitables et qu’il vaut mieux garder le cap si les modèles économiques de vos investissements ne sont pas cassés.
- Ayez de la conviction dans vos idées d’achat et de vente, mais ne devenez pas illusoire au point de penser que vous battrez systématiquement le marché.
- Lorsque vous êtes assis sur de gros gains, rappelez-vous que vos gains ne signifient rien tant que vous n’avez pas bloqué vos bénéfices.
- Trop de gens ont tendance à croire qu’ils sont des génies dans un marché haussier. Rappelez-vous que vous n’êtes personne de spécial.
- Si vous avez laissé beaucoup d’argent sur la table, dites-vous qu’une victoire vaut mieux qu’une perte.
- Pensez à dépenser une partie de votre argent pour quelque chose de tangible qui dure plus longtemps que les jours que dure l’euphorie d’un gain.
- Réévaluez constamment votre tolérance au risque en testant vos points faibles. Il est très difficile de connaître votre tolérance au risque sans dépasser les limites. Avoir une position de plus de 40 % évaluée à 170 000 $ dans une action est trop, même pour mon portefeuille de punt. En surveillant constamment mes propres émotions, j’ai conclu que 50 000 à 80 000 $, l’équivalent de 10 à 15 % d’un portefeuille, est idéal pour partir en vacances sans souci. La tolérance au risque est une combinaison du montant absolu en dollars + du pourcentage du portefeuille.
Plus de suggestions sur la façon de devenir un meilleur investisseur
- Rééquilibrez votre portefeuille au moins deux fois par an et effectuez une analyse approfondie au moins une fois par trimestre.
- Si vous perdez votre chemise, allez aux toilettes et poussez un bon cri. Ensuite, rassemblez-vous et énumérez toutes les choses que vous avez faites de mal afin d’avoir de meilleures chances de gagner de l’argent à l’avenir.
- Utilisez autant que possible les ordres limités lors de l’achat et de la vente de positions.
- Pensez à utiliser trois tranches ou plus lorsque vous investissez pour créer ou vous débarrasser d’une position complète.
- Mettez en œuvre des ordres stop loss de 15 à 20 % couplés à votre stratégie de legging. Il est important de ne pas se marier avec une action. Nous avons vu des actions perdre d’énormes sommes d’argent aux investisseurs dans le passé.
- La seule façon de devenir un meilleur trader est de lister toutes vos erreurs, comme je l’ai fait ici. Apprenez d’eux, ressentez la douleur et essayez de ne plus recommencer.
- Pas de pari, pas de victoire. Vous devez prendre des risques calculés pour gagner de l’argent sur les marchés boursiers. Si vous n’êtes pas à l’aise à l’idée de prendre autant de risques, envisagez de faire appel à un conseiller financier pour vous décharger de votre stress. Voici un article que j’ai écrit pour les investisseurs expérimentés possédant des portefeuilles importants sur la façon de faire également appel à un conseiller financier.
Soyez toujours attentif à vos investissements
Je ne saurais trop insister sur l’importance de la relation entre risque et récompense. Nous ne pouvons pas avoir l’illusion de gagner beaucoup d’argent si nous ne sommes pas disposés à investir dans des actifs ou des entreprises plus risqués. Pensez simplement à l’argent du capital-risque de démarrage.
L’argent est souvent investi en fonction de la réputation d’une direction ou d’une seule idée. Les bénéfices sont souvent loin, mais en cas de problème de liquidité, de tels investissements peuvent rapporter d’énormes bénéfices. La plupart des investissements échoueront, mais la clé est d’identifier les opportunités d’investissement et d’avoir le courage et les relations nécessaires pour joindre le geste à la parole.
L’avidité et la peur sont inévitables pour ceux qui adoptent une approche active de l’investissement. La plupart d’entre nous ne surperformeront pas les marchés au sens large, c’est pourquoi la majeure partie de notre capital est investie dans des fonds indiciels, des fonds communs de placement, des actions stables à dividendes de grande capitalisation, etc. Même si certains d’entre nous surperformeront énormément. Lorsque nous le faisons, nous pouvons attribuer nos victoires à la chance plutôt qu’à la recherche et au courage de tenir les détracteurs à distance.
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Meilleures plateformes d’investissement immobilier privé
L’une des meilleures façons dont j’ai fait face à la peur et à la cupidité est de me diversifier dans l’immobilier. L’immobilier est ma classe d’actifs préférée pour créer de la richesse car elle est moins volatile, génère des revenus et offre une utilité. Voici deux plateformes que je recommande pour investir dans l’immobilier.
Collecte de fonds: Un moyen pour tous les investisseurs de se diversifier dans l’immobilier via des fonds privés avec seulement 10$. Fundrise existe depuis 2012 et gère plus de 3,3 milliards de dollars pour plus de 400 000 investisseurs.
La plateforme immobilière investit principalement dans des propriétés résidentielles et industrielles de la Sunbelt, où les valorisations sont moins chères et les rendements plus élevés. L’expansion de l’Amérique est une tendance démographique à long terme. Pour la plupart des gens, investir dans un fonds diversifié est la solution.
FouleRue: Un moyen pour les investisseurs accrédités d’investir dans des opportunités immobilières individuelles, principalement dans les villes de 18 heures. Les villes de 18 heures sont des villes secondaires avec des valorisations plus faibles et des rendements locatifs plus élevés. Ces villes ont également un potentiel de croissance plus élevé en raison de la croissance de l’emploi et des tendances démographiques.
Si vous êtes un passionné de l’immobilier et disposez de plus de temps, vous pouvez créer votre propre portefeuille immobilier diversifié avec CrowdStreet. Cependant, avant d’investir dans chaque transaction, assurez-vous de faire preuve de diligence raisonnable auprès de chaque sponsor. Comprendre les antécédents et l’expérience de chaque sponsor est essentiel.
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