Les plus grands avantages d’un effondrement boursier

Le président de la Fed et centimillionnaire Jerome Powell est un passionné du mouvement DIRE qui continue de relever les taux malgré une liquidation boursière mondiale et une inflation en baisse. D’autres souffrances se profilent à l’horizon alors que JP ne s’incline devant personne. Voici les principaux avantages de l’effondrement des marchés boursiers.

Je n’ai jamais autant aimé investir dans des actions que j’aime investir dans l’immobilier en raison de la volatilité, des malversations occasionnelles des entreprises et des innombrables variables exogènes incontrôlables auxquelles les actions sont confrontées.

Lorsque vous n’êtes qu’un investisseur minoritaire et sans voix au chapitre, investir dans des actions peut parfois sembler désespéré. Cependant, je reconnais qu’investir dans des actions est l’un des meilleurs moyens de créer de la richesse à long terme, c’est pourquoi j’aurai toujours au moins 20 % de ma valeur nette en actions.

Même si perdre de l’argent en bourse n’est jamais amusant, j’ai pensé souligner certains avantages d’un effondrement boursier. Après tout, sans la crise financière mondiale, le samouraï financier ne serait jamais né.

Les avantages d’un effondrement boursier

• Plus d’humilité. Les gens ont tendance à se vanter de leurs victoires et à cacher leurs pertes. Lorsque les temps sont bons, il y a une quantité incessante de vantardises qui peuvent devenir extrêmement ennuyeuses au bout d’un certain temps. C’est très similaire aux gens qui publient uniquement les meilleurs moments de leur vie sur les réseaux sociaux. Un retour à la modestie est un merveilleux avantage d’un marché boursier en cratère.

• Réinitialisez les attentes. Les gens ont tendance à être baissiers lorsque les actions baissent et haussiers lorsque les actions montent. Être un penseur à contre-courant en prévoyant ce qui pourrait arriver dans le futur est extrêmement difficile, mais cela vaut la peine d’être pratiqué. Avec des attentes de croissance des bénéfices plus faibles, les actions ont désormais plus de chances de dépasser les attentes déçues, ce qui se traduira par de meilleures performances futures. Le graphique ci-dessous montre que les gestionnaires de fonds mondiaux sont aussi pessimistes qu’ils l’étaient lors de la crise financière mondiale, ce qui semble excessif.

• Moins de monde. Un boom boursier crée plus d’emplois. Plus d’emplois attirent plus de personnes dans les restaurants, bars et autres lieux de divertissement. En raison du nombre croissant de personnes, les réservations et les billets sont plus difficiles à obtenir. Tout est aussi plus cher. De plus, la circulation peut devenir insupportable au point que vous ne voulez plus quitter la maison. En 2001, San Francisco était une ville agréable avec beaucoup plus d’espace grâce à la bulle Internet. Aujourd’hui, San Francisco ressemble davantage à Manhattan, où chaque fois que vous sortez, vous avez l’impression d’aller au combat.

• Le retour des méga allocations de chômage. Parfois, vous avez juste besoin d’une pause dans le train-train. Lors de la dernière crise financière, le gouvernement fédéral est intervenu et a offert 73 semaines d’allocations de chômage supplémentaires en plus des 26 semaines maximales d’allocations de chômage accordées par l’État. Recevoir jusqu’à 450 $/semaine ou 1 900 $/mois dans certains États peut certainement être très utile. Ajoutez à cela une éventuelle indemnité de départ et des milliers d’Américains pourraient enfin pouvoir s’offrir les vacances à long terme dont ils ont si désespérément besoin.

• Développement de meilleures habitudes financières. Lorsque vous perdez beaucoup d’argent en bourse, vous êtes obligé d’examiner votre budget pour voir où vous pouvez réduire vos dépenses et augmenter votre épargne. Vous passerez également plus de temps à analyser votre valeur nette, car elle est soudainement exposée à de grands risques. Il faut souvent un choc financier pour enfin commencer à maîtriser activement ses finances. Lorsque les temps sont bons, il est facile de prendre son bien-être financier pour acquis.

• Diversifier les investissements. Beaucoup de gens placent la totalité de leur pécule de retraite en bourse. C’est presque comme avoir une foi aveugle dans le fait que l’investissement indiciel fonctionnera. S’ils parviennent à tenir le coup sur le long terme, leurs investissements se révéleront probablement satisfaisants. Mais dites-le à ceux qui ont été secoués par la crise financière de 2008-2009. Si seulement ils disposaient d’une plus grande diversification de leur richesse en obligations, en immobilier et en investissements alternatifs. Ils auraient peut-être pu s’en sortir plus facilement dans la boue.

• Un catalyseur pour créer une nouvelle source de revenus à partir de rien. En plus d’investir dans d’autres investissements passifs générateurs de revenus, une correction boursière suffisamment importante pourrait vous obliger à créer votre propre flux de revenus moins dépendant de variables exogènes indépendantes de votre volonté. De nombreuses entreprises axées sur le style de vie et les entreprises traditionnelles ont été créées au cours du dernier ralentissement économique parce que les gens en avaient tout simplement assez de dépendre des autres pour leurs rendements.

• Une opportunité d’investir pour mes enfants. Je contribue actuellement activement à leurs deux plans 529. Par conséquent, un effondrement boursier m’aide à accumuler plus d’actions à un prix inférieur. Étant donné que je dispose d’un horizon temporel de 12 à 15 ans avant qu’ils n’aillent à l’université, les actions en vente me conviennent.

Mes avantages préférés d’un effondrement boursier

Les effondrements boursiers sont parfaits pour ceux qui cherchent à acheter des actions ou à acheter à peu près tout ce qui dépend de la santé de l’économie. Plus l’économie se détériore, plus les prix baissent.

Mon avantage préféré d’un effondrement boursier est la baisse des prix de l’immobilier. Contrairement aux actions, qui peuvent corriger du jour au lendemain, l’immobilier met généralement des années à décliner étant donné que la classe d’actifs est moins liquide. Mais j’aime les épaves de train qui avancent lentement car elles me donnent le temps de découvrir la propriété idéale sans avoir à prendre une décision hâtive.

Bien que l’immobilier d’investissement puisse souvent constituer une classe d’actifs défensive en période de ralentissement en raison de loyers élevés (voir la surperformance des REIT et des investissements immobiliers alternatifs), une résidence principale peut ne pas être aussi performante si un propriétaire obtient une réduction de salaire ou perd son emploi. Au cours de la dernière récession, des milliers de propriétaires ont été contraints de vendre leur maison, entraînant d’énormes pertes.

Par conséquent, ceux d’entre vous qui recherchent une nouvelle résidence principale devraient adorer un effondrement boursier, surtout lorsque la Fed augmente ses taux. Les stocks augmentent déjà dans de nombreuses grandes villes du pays. À mesure que la crainte d’une récession grandit, de nouvelles baisses des prix sont inévitables.

L’immobilier est attractif

Depuis 2016, je recherche ma maison sur la plage d’Honolulu et des années plus tard, je suis absolument ravi de constater la faiblesse continue des prix de l’immobilier résidentiel. Cette maison que j’ai visitée en 2016 avait un prix demandé de 4,7 millions de dollars. Ils auraient pu accepter 4,5 millions de dollars si j’avais fait une offre. Aujourd’hui, je pense qu’il y a de bonnes chances que la maison soit acquise pour 3,5 millions de dollars, soit une baisse de 25,5 % par rapport au prix demandé initialement.

C’est incroyable d’attendre et de voir les prix baisser. C’est aussi proche que je l’ai jamais vu de gagner de l’argent en ne faisant rien.. Il n’est pas étonnant que les économistes craignent la déflation. Si suffisamment de gens se contentent de gagner un rendement sain et sans risque, entretenant ainsi une baisse des prix des actifs, les économies s’effondreront car personne ne finira par acheter quoi que ce soit !

J’ai décidé de rénover ma maison et d’acheter ma nouvelle maison pour toujours en 2023. Il y a beaucoup moins de concurrence et j’ai trouvé la maison pour élever ma famille pour les 12 prochaines années. C’est super !

À mesure que l’économie se détériore, ce sont les actifs de luxe dont les gens n’ont pas vraiment besoin qui souffrent le plus. Si vous cherchez à gonfler votre style de vie, un effondrement boursier pourrait être exactement ce que le médecin vous a ordonné !

Investissez stratégiquement dans l’immobilier

L’immobilier est mon moyen préféré de créer de la richesse. L’immobilier est un actif corporel qui offre un abri, est plus stable et génère des revenus. Par conséquent, j’ai recommandé une méthode d’achat périodique des biens immobiliers tout au long de la vie.

Mes deux plateformes de financement participatif immobilier préférées sont :

Collecte de fonds : un moyen pour les investisseurs accrédités et non accrédités de se diversifier dans l’immobilier via des eREIT privés. Fundrise existe depuis 2012 et compte désormais plus de 3,5 milliards de dollars et plus de 400 000 investisseurs. Fundrise se concentre sur l’immobilier résidentiel dans la région de Sunbelt, où les valorisations sont inférieures et les rendements plus élevés. Le déplacement démographique vers les régions du pays à moindre coût est une tendance qui s’étend sur plusieurs décennies.

CrowdStreet : Un moyen pour les investisseurs accrédités d’investir dans des opportunités immobilières individuelles, principalement dans les villes de 18 heures. Les villes de 18 heures sont des villes secondaires avec des valorisations plus faibles et des rendements locatifs plus élevés. La croissance est probablement également plus élevée en raison de fortes tendances démographiques.

Les deux plates-formes sont gratuites pour s’inscrire et explorer. J’ai personnellement investi 954 000 $ dans des investissements immobiliers privés depuis 2016.

Investissez dans des sociétés privées de croissance

Un autre avantage d’un effondrement des marchés boursiers est que les valorisations des entreprises privées sont également devenues moins chères. Après tout, l’objectif final est que ces entreprises privées entrent en bourse ou soient vendues.

Envisagez de vous diversifier dans des sociétés privées en croissance via un fonds de capital-risque ouvert. Les entreprises restent privées plus longtemps et, par conséquent, davantage de gains reviennent aux investisseurs des entreprises privées. Trouver le prochain Google ou Apple avant de devenir public peut être un investissement qui changera votre vie.

Découvrez le Fonds d’innovationqui investit dans les cinq secteurs suivants :

• Intelligence artificielle et apprentissage automatique
• Infrastructure de données moderne
• Opérations de développement (DevOps)
• Technologie financière (FinTech)
• Immobilier et technologie immobilière (PropTech)

Environ 35 % du Fonds d’innovation est investi dans l’intelligence artificielle, ce dont je suis extrêmement optimiste. Dans 20 ans, je ne veux pas que mes enfants se demandent pourquoi je n’ai pas investi dans l’IA ni travaillé dans l’IA !

L’investissement minimum est également de seulement 10 $. La plupart des fonds de capital-risque ont un minimum de 250 000 $ et plus.

De plus, vous pouvez voir ce que détient le Fonds d’innovation avant de décider d’investir et combien. Les fonds de capital-risque traditionnels nécessitent d’abord un engagement de capital, puis espèrent que les commandités trouveront de bons investissements.