À l’avenir, le paysage de l’investissement semble plus difficile, surtout après trois années robustes de rendements boursiers. Davantage de stratégies de préservation du capital devraient être envisagées. Dans le même temps, les bénéfices des entreprises continuent de croître. De plus, la tendance à long terme des actions est à la hausse et à droite.
Que peut faire une personne qui ne souhaite pas gérer activement son argent, mais qui souhaite également se protéger contre les risques de baisse ? Trouvez une plateforme d’investissement qui fait ces choses.
En 2021, j’ai découvert Titan Global Capital Management (Titan) par un vieil ami en capital-risque, Mark G. Il a été l’un des premiers investisseurs dans Personal Capital et a agi en tant que directeur marketing pendant plusieurs années. Mark et moi avons travaillé ensemble chez Personal Capital pendant quelques années pendant que je faisais du conseil.
Étant donné que Titan a été fondée seulement trois ans plus tôt, en février 2018, j’ai décidé de voir comment ils s’en sortiraient pendant encore un an avant de partager leur travail. Je suis heureux de dire qu’ils ont énormément grandi. De plus, je pense que le moment est venu de parler de leur produit maintenant, alors que les marchés deviennent plus volatils.
Titan est une plateforme d’investissement offrant à tous une gestion active et de premier ordre des investissements. Voici Titan partageant sa proposition de valeur dans leurs propres mots.
Pourquoi Titan existe-t-il ?
La richesse est cruciale pour notre santé et notre sécurité. Mais on ne nous a pas correctement enseigné comment accroître notre richesse ni les outils nécessaires pour le faire. Nous avons été obligés de choisir entre des options médiocres : une gestion de patrimoine à l’ancienne et inabordable, des fonds communs de placement/ETF trop conservateurs et un investissement uniforme « faites-le vous-même ».
Gérer et faire croître votre patrimoine est un travail à temps plein. Avec Titan, notre équipe d’investissement expérimentée fait ce travail pour vous.
Équipe fondatrice / Histoire
Le monde dit à l’investisseur de détail moyen de « courir et de placer son argent dans un ETF ». Mais pour les ultra-riches, l’équation s’inverse complètement : « Bienvenue en première classe. Quels fonds spécialisés souhaitez-vous ? » Cela ne convenait pas aux fondateurs de Titan, alors ils ont décidé d’égaliser les règles du jeu.
Le co-fondateur et co-PDG Clay Gardner a passé la majeure partie de sa carrière en tant qu’investisseur dans des hedge funds multimilliardaires, appliquant l’approche à long terme axée sur la qualité que Titan utilise aujourd’hui.
Le co-fondateur et co-PDG Joe Percoco a une perspective bien développée des écosystèmes financiers et technologiques actuels, ayant passé du temps à investir chez Goldman Sachs et un fonds spéculatif d’actions long/short, ainsi que chez McKinsey & Co. dans leur pratique technologique.
Co-fondateur et CTO, Max Bernardy était un ingénieur senior et un des premiers employés d’un fonds spéculatif et de plusieurs entreprises technologiques en démarrage.
Que fait Titan ?
Titan est la nouvelle plateforme d’investissement offrant à tous une gestion active et de premier ordre des investissements.
Nous sommes la première plateforme d’investissement directe au consommateur, axée sur le mobile, où les investisseurs quotidiens, quelle que soit leur richesse, peuvent faire gérer activement leur capital par plus de 10 experts en investissement dans des stratégies à long terme. Nous venons également de lancer le premier portefeuille crypto géré activement disponible pour les investisseurs américains (sauf à New York).
Grâce à l’application Titan, les investisseurs actuels et potentiels ont accès à la stratégie, à la recherche et aux commentaires de l’équipe de gestion des investissements de Titan. Les informations sont accessibles aux clients de tous niveaux de connaissances financières.
Investir avec Titan augmente non seulement la richesse à long terme des clients, mais les transforme en investisseurs les plus intelligents qu’ils aient jamais été. Voici une récente mise à jour du portefeuille que nous avons envoyée à nos clients. Et voici l’un de nos e-mails quotidiens « Trois choses » mettant en évidence les mouvements importants du marché (dont certains ont un impact sur leurs portefeuilles).
Titan offre à tous les investisseurs américains l’accès à quatre produits d’investissement exceptionnels gérés activement : Flagship, Opportunities, Offshore et Crypto.
Les objectifs de Titan
1. Faites fructifier votre capital à long terme. Titan vise à surperformer le marché, pas le suivre, afin de doubler votre argent tous les 5 à 7 ans.
2. Éducation. Titan peut vous permettre d’être l’investisseur le plus intelligent que vous ayez jamais été en vous donnant accès au tribunal à la stratégie, à la recherche et aux commentaires de notre équipe interne de gestion des investissements. Si vous aimez en apprendre davantage sur des entreprises individuelles et effectuer des études de marché générales, vous apprécierez les idées de Titan.
De l’investissement instantané à l’accès aux gestionnaires de portefeuille, nous donnons accès gratuitement à de nombreuses fonctionnalités de pointe que d’autres sociétés n’offrent pas.
Distinctions + statistiques
En moins de trois ans, Titan est devenu 750 millions de dollarsn AUM et plus de 35 000 clients.
Titan a soulevé 75 millions de dollars à ce jour pour une valorisation de 450 millions de dollars provenant de sociétés de capital-risque de premier plan. Ils comprennent Andreessen Horowitz, General Catalyst, Sound Ventures et BoxGroup. De plus, nous avons levé des capitaux auprès de personnes telles que Will Smith, Odell Beckham Jr., Kevin Durant et Jared Leto.
Titan a également été classé Robo-Advisor n°1 par US News en 2020. De plus, Titan a été inclus dans la liste Forbes des startups Next Billion Dollar en 2021.
Stratégies d’investissement / offres de produits de Titan
1) Produit phare est notre stratégie de croissance américaine à grande capitalisation composée de sociétés de grande qualité et de renom qui, selon eux, peuvent générer un capital supérieur au S&P 500. Le portefeuille contient 15 à 25 actions avec une capitalisation boursière moyenne de près de 600 milliards de dollars. Flagship a un rendement annualisé de 20,4 % (après frais) depuis sa création (février 2018).
2) Opportunités est la stratégie de croissance américaine à petite et moyenne capitalisation de Titan, composée d’entreprises qui, selon eux, peuvent croître à des rythmes exceptionnels et devenir la prochaine génération d’étoiles montantes. Le portefeuille contient 15 à 25 actions avec une capitalisation boursière moyenne de 13 milliards de dollars. Impressionnant, Opportunities a un rendement annualisé de 61,4 % (après frais) depuis sa création (août 2020).
3) En mer est la stratégie de croissance internationale de Titan composée de certaines des meilleures entreprises du monde sur les marchés émergents et développés, de la Chine à l’Amérique latine et au-delà. Le portefeuille contient 15 à 25 actions avec une capitalisation boursière moyenne de 175 milliards de dollars. Offshore a un rendement annualisé de -8,8 % depuis sa création (après frais), mais a été créé récemment en avril 2021.
4) Cryptographie est le dernier ajout à Titan et le premier portefeuille de crypto-actifs géré activement mis à la disposition de tous les investisseurs qui, selon Titan, sont positionnés pour des rendements exceptionnels à long terme avec une corrélation minimale avec les actions et avec des qualités de couverture attrayantes. Le portefeuille contient généralement environ 5 à 10 crypto-actifs et affiche un rendement annualisé de 329,8 % (après frais) depuis sa création en août 2021.
Composition de portefeuille recommandée
En fonction du montant que vous avez investi avec Titan ainsi que de votre style d’investissement préféré et de votre tolérance au risque (agressive, modérée ou conservatrice), Titan fournira une allocation en % personnalisée et recommandée pour chacun de ses portefeuilles.
Tolérance au risque + couverture par Titan
Titan offre une protection contre les baisses à ses clients de plusieurs manières. La principale méthode consiste à inclure une couverture, une position qui parie contre le marché, dans leur portefeuille. La taille de votre haie sera dépend de votre style d’investissement préféré et tolérance au risque – agressive, modérée ou conservatrice.
Lorsque l’équipe d’investissement de Titan fait pas estiment que leurs portefeuilles subissent ou présentent un risque élevé de connaître un ralentissement prolongé :
- 0 % de la valeur du portefeuille est couverte si votre style d’investissement préféré est « agressif »
- 5 % de la valeur du portefeuille est couverte si votre style d’investissement préféré est « modéré »
- 10 % de la valeur du portefeuille est couverte si votre style d’investissement préféré est « conservateur »
Lorsque l’équipe d’investissement de Titan fait estiment que leurs portefeuilles subissent ou présentent un risque élevé de connaître un ralentissement prolongé :
- Au moins 5 % de la valeur du portefeuille est couverte si votre style d’investissement préféré est « agressif »
- Au moins 10 % de la valeur du portefeuille est couverte si votre style d’investissement préféré est « modéré »
- Au moins 20 % de la valeur du portefeuille est couverte si votre style d’investissement préféré est « conservateur »
En période de volatilité des marchés particulièrement incertaine, l’équipe d’investissement de Titan peut également chercher à préserver le capital des clients et à minimiser les risques en réduisant l’exposition aux actions et en augmentant les liquidités. Cette réserve de liquidités permet également à Titan de réaliser des investissements opportunistes lorsque les valorisations des entreprises chutent à des niveaux attractifs.
Le mot de Sam : La capacité de Titan à proposer des portefeuilles couverts à moindre coût dans cet environnement est attractive. Il s’agit d’une offre d’investissement unique que je n’ai pas vue ailleurs. Depuis 2012, j’ai investi dans des billets structurés pour offrir une protection contre les baisses et un potentiel de hausse avec effet de levier. Si je n’avais pas investi dans des placements couverts, je n’aurais pas investi autant d’argent que dans les actions.
Comment fonctionne Titan
1. Déposez de l’argent sur Titan via l’application. Titan est 100 % mobile uniquement.
2. Sélectionnez un ou plusieurs portefeuilles (Flagship, Opportunities, Offshore et Crypto) dans lesquels votre argent sera investi. Titan recommandera une composition de portefeuille en fonction de votre style d’investissement préféré, de votre tolérance au risque et du montant que vous avez déposé. Votre travail est maintenant terminé.
3. L’équipe Titan achète les actions de votre portefeuille sélectionné. Vous possédez désormais des fractions d’actions des actions ou des actifs que l’équipe d’analystes de Titan a sélectionnés pour le portefeuille.
4. À partir de là, Titan effectuera des mises à jour en achetant/vendant des actions dans les portefeuilles tout en expliquant chaque mouvement effectué par Titan avec des mises à jour écrites, audio et vidéo cohérentes.
Vous trouverez ci-dessous un exemple de récapitulatif que nous envoyons chaque jour aux investisseurs sur notre application. Nous mettons spécifiquement en évidence les événements notables qui ont un impact sur les avoirs des clients afin que ceux-ci puissent toujours rester informés.
En quoi Titan diffère des autres produits d’investissement modernes
Les consommateurs adoptent aujourd’hui plusieurs comportements différents sur le marché de l’investissement. Le premier est « définir et oublier », lorsque les gens investissent dans des robots-conseillers avec des portefeuilles généraux qui suivent généralement le marché. Ces consommateurs veulent que tout soit fait pour eux et ne veulent pas du tout s’impliquer dans leur expérience d’investissement.
Un autre comportement consiste à « faites-le vous-même », dans lequel vous utilisez une application d’investissement pour acheter et vendre toutes vos propres actions et actifs. Gérer des postes existants et en rechercher de nouveaux demande beaucoup de temps, d’énergie et de compétences. Il s’agit d’une activité que la plupart d’entre nous n’avons pas assez de temps pour mener à bien.
Entrez Titan. Lorsque vous devenez client de Titan, notre équipe d’analystes en investissement s’efforcera de faire croître votre capital dans nos stratégies qui viser à surperformer le marché à long terme, ne le suivez pas. De plus, Titan vous donne un aperçu de toutes nos décisions d’investissement et des mouvements de marché pertinents pour votre portefeuille.
Tarifs
Vous pouvez commencer à investir avec Titan pour 5 $/mois (si vous avez moins de 10 000 $ de dépôts) ; c’est le prix d’une tasse de café à New York. Une fois que vous investissez 10 000 $ ou plus, cela passe à des frais de conseil annuels fixes de 1 % (contre 2 % et 20 % des bénéfices pour un hedge fund moyen).
Minimums bas et aucun blocage
Tout ce dont vous avez besoin est de 100 $ (notre dépôt minimum) pour commencer, et il n’y a jamais de blocage. Retirez votre argent à tout moment.
Programme de parrainage
Titan dispose également d’un solide programme de parrainage. Dans l’application Titan, vous pouvez facilement inviter d’autres personnes à créer un compte Titan en leur envoyant un e-mail, un SMS ou une invitation sociale.
Pour chaque parrainage éligible que vous effectuez, vous gagnerez un portefeuille complet d’actions Titan (ou crypto) pouvant valoir jusqu’à 10 000 $. Au minimum, tous les portefeuilles récompensés vaudront au moins 25 $. De plus, chaque personne que vous parrainez recevra automatiquement un essai gratuit de 100 jours sur Titan.
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